Об утверждении Инструкции о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций
Документ зарегистрирован в НРПА 23.07.2001 №8/6419
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
28 июня 2001 г. № 175
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ИНСТРУКЦИИ О ПОРЯДКЕ ГОСУДАРСТВЕННОЙ
РЕГИСТРАЦИИ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ И
НЕБАНКОВСКИХ КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
[Изменения и дополнения:
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 декабря 2001 г. N 339 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2002 г., N 19, 8/7721);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2002 г., N 77, 8/8225);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 20 марта 2003 г. N 52 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., N 41, 8/9331);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 октября 2003 г. N 193 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., N 134,
8/10259);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. N 94 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2005 г., N 120,
8/12932).]
В соответствии со статьями 26, 33 Банковского кодекса
Республики Беларусь (Национальный реестр правовых актов Республики
Беларусь, 2000 г., № 106, 2/219) Правление Национального банка
Республики Беларусь постановляет:
1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о порядке государственной
регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций.
2. Установить, что банки, зарегистрированные на территории
Республики Беларусь, вправе открывать счета в белорусских рублях
банкам-нерезидентам, а также счета в белорусских рублях в банках и
иных кредитных организациях за пределами Республики Беларусь при
наличии у банка общей и генеральной лицензий на осуществление
банковских операций.
3. Юридическому департаменту, департаменту по работе с
ценностями, департаменту банковского надзора подготовить проект
изменений в Декрет Президента Республики Беларусь от 31 октября 2000
г. № 21 "О мерах по обеспечению порядка при совершении операций с
драгоценными металлами и драгоценными камнями" (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 104, 1/1734)
(подпункт 1.1) в части отмены выдачи специальных разрешений
(лицензий) на реализацию памятных монет Национального банка
Республики Беларусь, изготовленных из драгоценных металлов,
являющихся платежным средством Республики Беларусь.
4. Признать утратившими силу:
Положение о порядке создания, лицензирования и прекращения
деятельности банков на территории Республики Беларусь, утвержденное
Правлением Национального банка Республики Беларусь 28 мая 1998 г.
(протокол № 11.3);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 24 июня 1999 г. № 9.19 "Об утверждении дополнения 1 к Положению о
порядке создания, лицензирования и прекращения деятельности банков
на территории Республики Беларусь от 15 июня 1998 г. № 59"
(Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г.,
№ 60, 8/642);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 30 декабря 1999 г. № 29.6 "Об утверждении изменений и дополнений
в Положение о порядке создания, лицензирования и прекращения
деятельности банков на территории Республики Беларусь, утвержденное
Правлением Национального банка Республики Беларусь 28 мая 1998 г.
(протокол № 11.3), с изменениями и дополнениями, утвержденными
постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от
24 июня 1999 г. № 9.19 (Национальный реестр правовых актов
Республики Беларусь, 1999 г., № 60, 8/642)" (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 16, 8/2564);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 27 июля 2000 г. № 17.11 "О внесении изменений и дополнений в
Положение о порядке создания, лицензирования и прекращения
деятельности банков на территории Республики Беларусь, утвержденное
Правлением Национального банка Республики Беларусь 28 мая 1998 г.
(протокол № 11.3)" (Национальный реестр правовых актов Республики
Беларусь, 2000 г., № 82, 8/3893);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 8 ноября 2000 г. № 30.1г "О внесении изменения в Положение о
порядке создания, лицензирования и прекращения деятельности банков
на территории Республики Беларусь, утвержденное Правлением
Национального банка Республики Беларусь 28 мая 1998 г. (протокол
№ 11.3)" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь,
2000 г., № 116, 8/4457);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 29 марта 2001 г. № 73 "О внесении изменений и дополнений в
Положение о порядке создания, лицензирования и прекращения
деятельности банков на территории Республики Беларусь, утвержденное
Правлением Национального банка Республики Беларусь 28 мая 1998 г.
(протокол № 11.3)" (Национальный реестр правовых актов Республики
Беларусь, 2001 г., № 43, 8/5534);
Положение о гарантийном фонде защиты вкладов (депозитов)
физических лиц, вносимых в небанковские финансовые организации,
утвержденное Правлением Национального банка Республики Беларусь
26 сентября 1996 г. (протокол № 19);
Дополнение 1 к Положению о гарантийном фонде защиты вкладов
(депозитов) физических лиц, вносимых в небанковские финансовые
организации, утвержденному постановлением Правления Национального
банка Республики Беларусь от 24 апреля 1997 г. № 11.4.
Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ
УТВЕРЖДЕНО
Постановление Правления
Национального банка
Республики Беларусь
28.06.2001 № 175
ИНСТРУКЦИЯ
о порядке государственной регистрации и лицензирования
деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций
Преамбула. Исключена.
___________________________________________________________
Преамбула - исключена постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
Инструкция о порядке государственной регистрации и
лицензирования деятельности банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций (далее - Инструкция)
разработана в соответствии с Банковским кодексом Республики
Беларусь (Национальный реестр правовых актов Республики
Беларусь, 2000 г., № 106, 2/219) и определяет порядок
государственной регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций, открытия обособленных
подразделений банков и небанковских кредитно-финансовых
организаций, дочерних банков иностранного банка и
представительств иностранных банков на территории
Республики Беларусь, особенности открытия дочерних банков,
филиалов и представительств банков Республики Беларусь за
пределами Республики Беларусь, участия в иностранных
банках, порядок лицензирования банковских операций,
особенности реорганизации и ликвидации банков и
небанковских кредитно-финансовых организаций.
___________________________________________________________
Раздел I. Государственная регистрация банков
Глава 1. Порядок государственной регистрации банков
1. Инструкция о порядке государственной регистрации и
лицензирования деятельности банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций (далее - Инструкция) разработана в
соответствии с Банковским кодексом Республики Беларусь и определяет
порядок государственной регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций, открытия обособленных подразделений
банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, дочерних
банков иностранного банка и представительств иностранных банков на
территории Республики Беларусь, особенности открытия дочерних
банков, филиалов и представительств банков Республики Беларусь за
пределами Республики Беларусь, участия в иностранных банках, порядок
лицензирования банковских операций, особенности реорганизации и
ликвидации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций.
Государственной регистрации подлежат:
вновь созданные (реорганизованные) банки;
изменения и дополнения, вносимые в учредительные документы
банков.
___________________________________________________________
Пункт 1 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
1. Государственной регистрации подлежат:
вновь созданные (реорганизованные) банки;
изменения и дополнения, вносимые в учредительные
документы банков.
___________________________________________________________
2. До подачи документов, необходимых для государственной
регистрации создаваемого (реорганизуемого) банка (далее -
государственная регистрация банка), для согласования с Национальным
банком Республики Беларусь (далее - Национальный банк) наименования
банка один из учредителей (участников) банка либо уполномоченный им
представитель представляет заявление согласно приложению 8 к
настоящей Инструкции с указанием наименования банка. В заявлении
указываются:
фирменное наименование банка на белорусском языке;
фирменное наименование банка на русском языке;
местонахождение и фирменное наименование учредителя -
юридического лица, паспортные данные учредителя - физического лица,
согласовывающего наименование создаваемого банка (или его
представителя);
___________________________________________________________
Абзац четвертый части первой пункта 2 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
юридический адрес и фирменное наименование учредителя -
юридического лица, паспортные данные учредителя -
физического лица, согласовывающего наименование
создаваемого банка (или его представителя);
___________________________________________________________
документ, на основании которого осуществляется
представительство (при согласовании наименования банка
уполномоченным представителем).
Решение о согласовании наименования создаваемого банка
принимается заместителем Председателя Правления Национального банка,
направляющим деятельность главного управления банковского надзора. О
принятом решении в десятидневный срок со дня подачи заявления
сообщается заявителю.
___________________________________________________________
Часть вторая пункта 2 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
Решение о согласовании наименования создаваемого банка
принимается заместителем Председателя Правления
Национального банка, курирующим департамент банковского
надзора. О принятом решении в десятидневный срок со дня
подачи заявления сообщается заявителю.
___________________________________________________________
3. При создании банка или увеличении уставного фонда средства,
поступающие от учредителей (участников) в качестве вклада в уставный
фонд, аккумулируются на временном счете, открываемом в Национальном
банке или по согласованию с Национальным банком в другом банке.
Средства могут аккумулироваться на временных счетах в другом
банке только при условии перевода данных средств на эти счета через
соответствующие корреспондентские счета указанного банка, открытые в
Национальном банке Республики Беларусь.
Национальный банк вправе начислять проценты по средствам,
размещенным у него на временных счетах.
Средства с временного счета могут быть использованы только для
зачисления на корреспондентский счет банка после государственной
регистрации банка или изменений и дополнений в учредительные
документы либо для возврата учредителям (участникам) в случае отказа
от государственной регистрации.
___________________________________________________________
Пункт 3 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
мая 2002 г. N 104.
3. При создании банка или увеличении уставного фонда
средства, поступающие от учредителей (участников) в
качестве вклада в уставный фонд, аккумулируются на
временном счете, открываемом в Национальном банке или по
согласованию с Национальным банком в другом банке.
Средства могут аккумулироваться на временных счетах в
другом банке только при условии перевода данных средств на
эти счета через соответствующие корреспондентские счета
указанного банка, открытые в Национальном банке Республики
Беларусь.
Национальный банк вправе начислять проценты по
средствам, размещенным у него на временных счетах.
___________________________________________________________
Пункт 3 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
декабря 2001 г. N 339.
3. При создании банка или увеличении уставного фонда
средства, поступающие от учредителей (участников) в
качестве вклада в уставный фонд, аккумулируются на
временном счете, открываемом в Национальном банке или по
согласованию с Национальным банком в другом банке.
___________________________________________________________
4. Для государственной регистрации банка в Национальный банк
представляются:
заявление о государственной регистрации согласно приложению 9 к
настоящей Инструкции. В заявлении должны быть перечислены банковские
операции, для осуществления которых банку необходима лицензия;
устав банка;
выписка из протокола общего собрания учредителей (решение
собственника имущества) об утверждении устава банка и кандидатур на
должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера
банка;
документы, подтверждающие формирование уставного фонда банка в
полном объеме (выписка с временного счета). В случае внесения в
уставный фонд денежных вкладов в иностранной валюте перерасчет
иностранной валюты в официальную денежную единицу Республики
Беларусь осуществляется по официальному курсу, установленному
Национальным банком на дату внесения вклада в уставный фонд (дату
поступления средств для зачисления на временный счет);
копии учредительных документов и свидетельств о государственной
регистрации учредителей - юридических лиц, аудиторские заключения о
достоверности их финансовой отчетности, содержащие сведения о
наличии собственных средств для инвестиций в уставный фонд банка, а
также выданное налоговым органом подтверждение об исполнении
учредителями - юридическими лицами обязательств перед бюджетом;
сведения об учредителях - физических лицах: копия трудовой
книжки, заверенная на последнем месте работы, а для неработающих -
справка органа занятости либо копия пенсионного удостоверения,
заверенная органом социального обеспечения по месту жительства или
иным органом в соответствии с законодательством;
справка налогового органа на суммы, подлежащие декларированию в
соответствии с законодательством Республики Беларусь;
документ, подтверждающий право на размещение банка по его
местонахождению, указанному в учредительных документах;
анкеты кандидатур на должности руководителей исполнительных
органов и главного бухгалтера банка, заполняемые ими, содержащие
сведения: для руководителя исполнительного органа банка - о высшем
юридическом или экономическом образовании и стаже работы не менее
трех лет по руководству отделом или иным подразделением банка,
подтвержденные копией диплома и выпиской из трудовой книжки; для
главного бухгалтера - о высшем экономическом образовании и стаже
работы не менее трех лет на должности бухгалтера банка,
подтвержденные копией диплома и выпиской из трудовой книжки; а также
сведения об отсутствии у них непогашенной или неснятой судимости;
документы, подтверждающие внесение вкладов в уставный фонд
банка: по каждому инвестору - копии платежных документов,
подтверждающие внесение денежных вкладов в уставный фонд; акт
оценочной комиссии, утвержденный собранием учредителей
(уполномоченным органом банка), о стоимости неденежного вклада,
вносимого в уставный фонд, а также заключение независимой экспертизы
достоверности оценки вносимого в уставный фонд имущества,
проведенной в соответствии с законодательством Республики Беларусь;
бизнес-план, содержащий прогноз деятельности банка (расчет
планируемых доходов, расходов и прибыли) на трехлетний период;
документы, подтверждающие наличие технических возможностей в
соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального
банка для осуществления соответствующих банковских операций: о
наличии в банке средств телекоммуникации, компьютерной техники и
программного обеспечения, оборудования охранно-пожарной и тревожной
сигнализации, технически укрепленного кассового узла;
платежный документ, подтверждающий внесение платы за
государственную регистрацию банка.
Для государственной регистрации банка в форме акционерного
общества в Национальный банк дополнительно представляются следующие
документы:
нотариально удостоверенный учредительный договор банка;
список учредителей (участников) с указанием размера их вклада,
количества акций, в том числе простых и привилегированных, и размера
долей в уставном фонде банка.
Документы представляются в одном экземпляре, за исключением
устава банка.
Устав банка представляется в двух экземплярах. Устав должен
быть утвержден уполномоченным органом управления банка. К уставу
банка, созданного в форме закрытого акционерного общества,
прилагается список учредителей (участников), который должен включать
в себя: наименование и местонахождение учредителей (участников) -
юридических лиц, паспортные данные учредителей (участников) -
физических лиц, размер их вклада, количество акций, в том числе
простых и привилегированных, долю участия в уставном фонде. Список
учредителей (участников) должен быть прошит вместе с уставом банка.
Данные сведения должны быть подписаны уполномоченным лицом банка.
Денежные средства, внесенные в качестве вклада в уставный фонд,
в уставе банка могут быть отражены по видам валют.
В уставе банка должен быть указан размер неденежной части
уставного фонда.
Одновременно с документами представляется список учредителей
(участников) в электронном виде согласно приложению 14 к настоящей
Инструкции (далее - форма 2818 "Сведения из реестра акционеров
банка, созданного в форме акционерного общества").
___________________________________________________________
Пункт 4 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
4. Для государственной регистрации банка в Национальный
банк представляются:
заявление о государственной регистрации согласно
приложению 9 к настоящей Инструкции.
В заявлении, представляемом для государственной
регистрации, должен быть указан перечень банковских
операций, для осуществления которых банку необходима
лицензия;
устав банка;
выписка из протокола общего собрания учредителей
(решение собственника имущества) об утверждении устава
банка и кандидатур на должности руководителей
исполнительных органов и главного бухгалтера банка;
документы, подтверждающие формирование уставного фонда
банка в полном объеме (выписка с временного счета). В
случае внесения в уставный фонд денежных вкладов в
иностранной валюте перерасчет иностранной валюты в
официальную денежную единицу Республики Беларусь
осуществляется по официальному курсу, установленному
Национальным банком на дату внесения вклада в уставный фонд
(дату поступления средств для зачисления на временный
счет);
___________________________________________________________
Абзац шестой пункта 4 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
документы, подтверждающие формирование уставного фонда
банка в полном объеме (выписка с временного счета). В
случае внесения в уставный фонд денежных вкладов в
иностранной валюте перерасчет иностранной валюты в
официальную денежную единицу Республики Беларусь
осуществляется по официальному курсу, установленному
Национальным банком на дату внесения вклада в уставный фонд
(дату зачисления на временный счет);
___________________________________________________________
копии учредительных документов и свидетельств о
государственной регистрации учредителей - юридических лиц,
аудиторские заключения о достоверности их финансовой
отчетности, а также выданное налоговым органом
подтверждение об исполнении учредителями - юридическими
лицами обязательств перед бюджетом;
сведения об учредителях - физических лицах: копия
трудовой книжки, заверенная на последнем месте работы, а
для неработающих - справка органа службы занятости; копия
пенсионного удостоверения, заверенная органом социального
обеспечения по месту жительства;
справка налогового органа на суммы, подлежащие
декларированию в соответствии с законодательством
Республики Беларусь;
документ, подтверждающий право на размещение банка по
его месту нахождения (юридическому адресу), указанному в
учредительных документах;
анкеты кандидатур на должности руководителей
исполнительных органов и главного бухгалтера банка,
заполняемые ими и содержащие сведения:
для руководителя исполнительного органа банка - о высшем
юридическом или экономическом образовании и стаже работы не
менее трех лет по руководству отделом или иным
подразделением банка, подтвержденные копией диплома и
выпиской из трудовой книжки;
для главного бухгалтера - о высшем экономическом
образовании и стаже работы не менее трех лет на должности
бухгалтера банка, подтвержденные копией диплома и выпиской
из трудовой книжки;
об отсутствии у них непогашенной или неснятой судимости;
документы, подтверждающие внесение вкладов в уставный
фонд банка: по каждому инвестору - копии платежных
документов, подтверждающие внесение денежных вкладов в
уставный фонд; акт оценочной комиссии, утвержденный
собранием учредителей уполномоченным органом банка, о
стоимости неденежного вклада, вносимого в уставный фонд, а
также заключение независимой экспертизы достоверности
оценки вносимого в уставный фонд имущества, проведенной в
соответствии с законодательством Республики Беларусь;
___________________________________________________________
Абзац пятнадцатый пункта 4 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
документы, подтверждающие внесение вкладов в уставный
фонд банка: по каждому инвестору - копии платежных
документов, подтверждающие внесение денежных вкладов в
уставный фонд; акт оценочной комиссии, утвержденный
уполномоченным органом банка, о стоимости неденежного
вклада, вносимого в уставный фонд, а также заключение
независимой экспертизы достоверности оценки вносимого в
уставный фонд имущества, проведенной в соответствии с
законодательством Республики Беларусь;
___________________________________________________________
бизнес-план, содержащий прогноз деятельности банка
(расчет планируемых доходов, расходов и прибыли) за
трехлетний период;
документы, подтверждающие наличие технических
возможностей в соответствии с требованиями нормативных
правовых актов Национального банка для осуществления
соответствующих банковских операций: о наличии в банке
средств телекоммуникации, компьютерной техники и
программного обеспечения, оборудования охранно-пожарной и
тревожной сигнализации, технически укрепленного кассового
узла;
платежный документ, подтверждающий внесение платы за
государственную регистрацию банка.
___________________________________________________________
Абзац восемнадцатый пункта 4 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
платежные документы, подтверждающие внесение платы за
государственную регистрацию банка и общую лицензию.
___________________________________________________________
Для государственной регистрации банка в форме
акционерного общества в Национальный банк дополнительно
представляются следующие документы:
нотариально удостоверенный учредительный договор банка;
список учредителей (участников) с указанием размера их
вклада, количества акций, в том числе простых и
привилегированных, и размера долей в уставном фонде банка.
___________________________________________________________
Абзац двадцать первый пункта 4 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
список учредителей (участников) с указанием размера их
вклада и размера долей в уставном фонде банка.
___________________________________________________________
Документы представляются в одном экземпляре, за
исключением устава банка.
Устав банка представляется в двух экземплярах. Устав
должен быть утвержден уполномоченным органом управления
банка. К уставу банка, созданного в форме закрытого
акционерного общества, прилагается список учредителей
(участников), который должен включать в себя: наименование
и юридический адрес учредителей (участников) - юридических
лиц, паспортные данные учредителей (участников) -
физических лиц, размер их вклада, количества акций, в том
числе простых и привилегированных, долю участия в уставном
фонде. Список учредителей (участников) должен быть прошит
вместе с уставом банка. Данные сведения должны быть
подписаны уполномоченным лицом банка.
___________________________________________________________
Абзац двадцать третий пункта 4 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
Устав банка представляется в двух экземплярах. Устав
должен быть утвержден уполномоченным органом управления
банка. К уставу банка, созданного в форме закрытого
акционерного общества, прилагается список учредителей
(участников), который должен включать в себя: наименование
и юридический адрес учредителей (участников) - юридических
лиц, паспортные данные учредителей (участников) -
физических лиц, размер их вклада, долю участия в уставном
фонде. Список учредителей (участников) должен быть прошит
вместе с уставом банка. Данные сведения должны быть
подписаны уполномоченным лицом банка.
___________________________________________________________
Денежные средства, внесенные в качестве взноса в
уставный фонд, в уставе банка могут быть отражены по видам
валют.
В уставе банка должен быть указан размер неденежной
части уставного фонда.
___________________________________________________________
Пункт 4 дополнен двадцать пятым абзацем постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
___________________________________________________________
5. Прием документов для государственной регистрации вновь
созданного (реорганизованного) банка осуществляется по описи
согласно приложению 10 к настоящей Инструкции только в присутствии
учредителей (участников) банка (физических лиц или физического лица,
уполномоченного учредителями (участниками) банка, и представителей
юридических лиц).
При этом физические лица предъявляют паспорта, а физическое
лицо, уполномоченное учредителями (участниками) банка, и
представители юридического лица помимо паспорта предъявляют
документы, подтверждающие их полномочия.
Принятые для государственной регистрации вновь созданного
(реорганизованного) банка документы в присутствии лиц, указанных в
части первой настоящего пункта, передаются начальнику (а в его
отсутствие - заместителю начальника) отдела регистрации и
лицензирования главного управления банковского надзора Национального
банка (далее - отдел лицензирования).
___________________________________________________________
Часть третья пункта 5 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
Принятые для государственной регистрации вновь
созданного (реорганизованного) банка документы в
присутствии лиц, указанных в части первой данного пункта,
передаются начальнику (а в его отсутствие - заместителю
начальника) отдела регистрации и лицензирования
Национального банка (далее - отдел лицензирования).
___________________________________________________________
Часть третья пункта 5 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 20 марта 2003 г. N 52.
Принятые для государственной регистрации вновь
созданного (реорганизованного) банка документы в
присутствии лиц, указанных в части первой данного пункта,
передаются начальнику (а в его отсутствие - заместителю
начальника) отдела лицензирования Национального банка
(далее - отдел лицензирования).
___________________________________________________________
Пункт 5 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
5. Прием документов для государственной регистрации
банка осуществляется по описи согласно приложению 10 к
настоящей Инструкции только в присутствии учредителей
(участников) банка (физических лиц или физического лица,
уполномоченного учредителями (участниками) банка, и
представителей юридических лиц).
При этом физические лица предъявляют паспорта, а
физическое лицо, уполномоченное учредителями (участниками)
банка, и представители юридического лица помимо паспорта
предъявляют документы, подтверждающие их полномочия.
Принятые для государственной регистрации банка документы
в присутствии лиц, указанных в части первой данного пункта,
передаются начальнику (а в его отсутствие - заместителю
начальника) отдела лицензирования Национального банка
(далее - отдел лицензирования).
___________________________________________________________
6. Документы, представляемые для государственной регистрации
вновь созданных (реорганизованных) банков, изменений и дополнений,
вносимых в учредительные документы банков, получения лицензий на
осуществление банковских операций, должны соответствовать
требованиям, установленным законодательством, в том числе в части
порядка ведения делопроизводства.
Указанные документы, содержащие более одного листа, должны быть
прошиты, пронумерованы и подписаны председателем и секретарем
собрания учредителей (участников) или уполномоченным лицом
учредителя банка, создаваемого (созданного) в форме унитарного
предприятия, скреплены печатью (при государственной регистрации
вновь создаваемого банка - печатью учредителя банка, уполномоченного
собранием учредителей, при реорганизации банков - печатью
реорганизуемого(ых) банка(ов). Документы, не соответствующие
требованиям, установленным настоящей Инструкцией, и в неполном
комплекте к рассмотрению не принимаются.
При принятии документов для государственной регистрации вновь
создаваемого (реорганизуемого) банка начальник отдела лицензирования
(его заместитель) вносит в журнал учета данных об учредителях банка
паспортные данные учредителей (участников), представивших пакет
документов, или их представителей и выдает им письменное
подтверждение получения пакета документов для государственной
регистрации по форме согласно приложению 11 к настоящей Инструкции.
Письменное подтверждение получения Национальным банком
документов, представленных для государственной регистрации банка,
должно рассматриваться только как принятие определенного количества
документов и не является подтверждением соответствия их
законодательству Республики Беларусь.
___________________________________________________________
Пункт 6 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 20 марта 2003 г. N 52.
6. Документы, представляемые для государственной
регистрации банка, содержащие более одного листа, должны
быть прошиты, пронумерованы и подписаны председателем и
секретарем собрания учредителей (участников) или
уполномоченным лицом учредителя унитарного банка, скреплены
печатью (при регистрации вновь создаваемого банка - печатью
учредителя банка, уполномоченного собранием учредителей,
при реорганизации банков - печатью реорганизуемого(ых)
банка(ов). Неполный комплект документов к рассмотрению не
принимается.
При принятии документов для государственной регистрации
вновь создаваемого (реорганизуемого) банка начальник отдела
лицензирования (его заместитель) вносит в журнал учета
данных об учредителях банка паспортные данные учредителей
(участников), представивших пакет документов, или их
представителей и выдает им письменное подтверждение
получения пакета документов для государственной регистрации
по форме согласно приложению 11 к настоящей Инструкции.
Письменное подтверждение о получении Национальным банком
документов, представленных для государственной регистрации
банка, должно рассматриваться только как принятие
определенного количества документов и не является
подтверждением соответствия их законодательству Республики
Беларусь.
___________________________________________________________
Пункт 6 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
6. Документы, представляемые для государственной
регистрации банка, содержащие более одного листа, должны
быть прошиты, пронумерованы и подписаны председателем и
секретарем собрания учредителей (участников) или
уполномоченным лицом учредителя унитарного банка, скреплены
печатью банка. Неполный комплект документов к рассмотрению
не принимается.
При принятии документов для государственной регистрации
банка начальник отдела лицензирования (его заместитель)
вносит в журнал учета данных об учредителях банка
паспортные данные учредителей (участников), данные,
подтверждающие полномочия представителя юридического лица,
и выдает учредителям (участникам) банка, представившим
документы для государственной регистрации, письменное
подтверждение об их получении согласно приложению 11 к
настоящей Инструкции.
Письменное подтверждение о получении Национальным банком
документов, представленных для государственной регистрации
банка, должно рассматриваться только как принятие
определенного количества документов и не является
подтверждением соответствия их законодательству Республики
Беларусь.
___________________________________________________________
7. За государственную регистрацию банков взимается плата в
сумме, эквивалентной 60 евро, за государственную регистрацию
изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы банка, -
30 евро.
___________________________________________________________
Абзац первый пункта 7 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
7. За государственную регистрацию банков взимается плата
в сумме, эквивалентной 60 евро.
___________________________________________________________
Плата за государственную регистрацию взимается в белорусских
рублях, исходя из официального курса белорусского рубля к евро на
первое число месяца, в котором документы для государственной
регистрации банка представляются в Национальный банк.
Плата за государственную регистрацию направляется в доход
республиканского бюджета.
8. Решение о государственной регистрации банка принимается
Правлением Национального банка в срок, не превышающий двух месяцев
со дня представления документов, необходимых для государственной
регистрации банка.
В государственной регистрации может быть отказано в случаях,
предусмотренных законодательством Республики Беларусь. Решение об
отказе в государственной регистрации принимается заместителем
Председателя Правления Национального банка, направляющим
деятельность главного управления банковского надзора, в срок, не
превышающий двух месяцев со дня представления документов,
необходимых для государственной регистрации банка.
___________________________________________________________
Пункт 8 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
8. Решение о государственной регистрации банка или об
отказе в его регистрации принимается Правлением
Национального банка в срок, не превышающий двух месяцев со
дня представления документов, необходимых для
государственной регистрации банка. Отказ в государственной
регистрации допускается в случаях, предусмотренных
законодательством Республики Беларусь.
___________________________________________________________
9. О принятом решении о государственной регистрации банка
Национальный банк в трехдневный срок уведомляет его учредителей.
10. В случае отказа в государственной регистрации банка
Национальный банк в пятидневный срок в письменной форме уведомляет
об этом учредителей с указанием причин отказа.
11. Отказ в государственной регистрации банка либо непринятие
Национальным банком в установленный срок решения о государственной
регистрации банка могут быть обжалованы в хозяйственный суд.
12. На основании решения о государственной регистрации банка
отдел лицензирования производит соответствующую запись в Едином
государственном регистре юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей и выдает уполномоченному лицу свидетельство о
государственной регистрации банка. Руководителю банка в определенном
законодательством порядке выдается удостоверение установленного
образца.
___________________________________________________________
Абзац первый пункта 12 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N
104.
12. На основании решения о государственной регистрации
банка отдел лицензирования производит соответствующую
запись в Едином государственном регистре юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей, выдает руководителю банка
удостоверение установленного образца и свидетельство о
государственной регистрации банка.
___________________________________________________________
После государственной регистрации банка на титульном листе
устава ставится штамп установленного образца, удостоверенный
подписью начальника главного управления банковского надзора. Один
экземпляр зарегистрированного устава передается исполнительному
органу банка, один - хранится в отделе лицензирования.
___________________________________________________________
Часть вторая пункта 12 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
После государственной регистрации банка на титульном
листе устава ставится штамп установленного образца,
удостоверенный подписью директора департамента банковского
надзора. Один экземпляр зарегистрированного устава
передается исполнительному органу банка, один - хранится в
отделе лицензирования.
___________________________________________________________
По ходатайству банка Национальный банк выдает уполномоченному
лицу банка свидетельство, подтверждающее долю иностранных инвестиций
в уставном фонде банка:
для действующего банка на основании аудиторского заключения о
доле иностранного капитала в уставном фонде за проверяемый период -
согласно приложению 12 к настоящей Инструкции;
___________________________________________________________
Абзац второй части третьей пункта 12 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
для действующего банка на основании аудиторского
заключения за проверяемый период - согласно приложению 12 к
настоящей Инструкции;
___________________________________________________________
для вновь созданного (реорганизованного) банка - согласно
приложению 13 к настоящей Инструкции.
___________________________________________________________
Часть третья пункта 12 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 октября 2003 г. № 193.
По ходатайству банка Национальный банк выдает
уполномоченному лицу банка свидетельство, подтверждающее
долю иностранных инвестиций в уставном фонде банка:
для действующего банка - согласно приложению 12 к
настоящей Инструкции;
для вновь созданного (реорганизованного) банка -
согласно приложению 13 к настоящей Инструкции.
___________________________________________________________
Пункт 12 дополнен частью третьей постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 20 марта 2003 г.
N 52.
___________________________________________________________
13. Национальный банк в пятнадцатидневный срок со дня внесения
записи в Единый государственный регистр юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей сообщает данные о государственной
регистрации банка:
Министерству финансов Республики Беларусь;
Министерству статистики и анализа Республики Беларусь;
налоговому органу по месту нахождения банка;
Министерству юстиции Республики Беларусь.
___________________________________________________________
Пункт 13 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
июня 2005 г. № 94.
13. Национальный банк в пятнадцатидневный срок со дня
внесения записи в Единый государственный регистр
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей сообщает
данные о государственной регистрации банка:
Министерству финансов Республики Беларусь;
Министерству статистики и анализа Республики Беларусь;
налоговому органу по месту нахождения банка;
республиканскому унитарному предприятию "Белорусский
межбанковский расчетный центр" (далее - УП БМРЦ);
Министерству юстиции Республики Беларусь.
___________________________________________________________
Пункт 13 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
13. Национальный банк в пятнадцатидневный срок со дня
внесения записи в Единый государственный регистр
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей сообщает
данные о государственной регистрации банка:
Министерству финансов Республики Беларусь;
Министерству статистики и анализа Республики Беларусь;
инспекции Государственного налогового комитета по месту
нахождения банка;
республиканскому унитарному предприятию "Белорусский
межбанковский расчетный центр" (далее - УП БМРЦ).
___________________________________________________________
14. Сообщение о государственной регистрации банка в
двадцатидневный срок публикуется Национальным банком в официальных
республиканских средствах массовой информации.
Отдел лицензирования информирует заинтересованные структурные
подразделения центрального аппарата, структурные подразделения,
организации Национального банка (далее - структурные подразделения
Национального банка) о государственной регистрации банка.
___________________________________________________________
Пункт 14 дополнен частью второй постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
___________________________________________________________
Глава 2. Порядок лицензирования банковских операций
15. Банк вправе осуществлять банковские операции,
предусмотренные лицензией, выданной Национальным банком, со дня ее
получения.
16. Национальный банк выдает следующие виды лицензий на
осуществление банковских операций:
общую - на осуществление указанных в ней банковских операций в
белорусских рублях согласно приложению 1 к настоящей Инструкции;
на привлечение во вклады средств физических лиц согласно
приложению 2 к настоящей Инструкции;
внутреннюю - на осуществление указанных в ней банковских
операций в иностранной валюте на территории Республики Беларусь
согласно приложению 3 к настоящей Инструкции;
генеральную - на осуществление указанных в ней банковских
операций в иностранной валюте как на территории Республики Беларусь,
так и за ее пределами согласно приложению 4 к настоящей Инструкции.
Под банковскими операциями, осуществляемыми в рамках генеральной
лицензии за пределами Республики Беларусь, понимаются банковские
операции в иностранной валюте, проводимые банком с банками
(кредитно-финансовыми организациями) - нерезидентами;
разовую - на осуществление отдельной банковской операции в
иностранной валюте согласно приложению 5 к настоящей Инструкции;
на осуществление операций с драгоценными металлами и
драгоценными камнями согласно приложению 6 к настоящей Инструкции.
Документы, представленные банком для получения лицензий на
осуществление банковских операций, рассматриваются в срок, не
превышающий двух месяцев со дня их представления.
___________________________________________________________
Пункт 16 после части первой дополнен частью второй
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 20 марта 2003 г. N 52. Части вторую - четвертую
считать соответственно частями третьей - пятой.
___________________________________________________________
Решение о выдаче лицензий на осуществление банковских операций
принимает Правление Национального банка, учитывая ходатайство банка,
исходя из его технических возможностей для осуществления банковских
операций и при выполнении банком всех требований, предусмотренных
настоящей Инструкцией.
___________________________________________________________
Часть третья пункта 16 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
Решение о выдаче лицензий на осуществление банковских
операций принимает Правление Национального банка, учитывая
ходатайство банка и исходя из технических возможностей
банка для осуществления банковских операций.
___________________________________________________________
До внесения вопроса о выдаче лицензии на осуществление
банковских операций на рассмотрение Правления Национального банка
отдел лицензирования совместно со структурными подразделениями
Национального банка проводит проверку наличия технических
возможностей банка для осуществления соответствующих банковских
операций в рамках данной лицензии.
При создании банка за пределами г.Минска проверку наличия
технических возможностей банка осуществлять банковские операции в
рамках данной лицензии проводит соответствующее главное управление
Национального банка по области (по местонахождению банка).
___________________________________________________________
Часть пятая пункта 16 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
При создании банка за пределами г.Минска проверку
наличия технических возможностей банка осуществлять
соответствующие банковские операции в рамках данной
лицензии проводит Главное управление Национального банка по
месту нахождения банка.
___________________________________________________________
17. Общая лицензия на осуществление банковских операций
выдается банку во время его государственной регистрации на основании
документов, представленных для государственной регистрации банка.
18. Внутренняя лицензия выдается по заявлению банка во время
или после его государственной регистрации.
Генеральная лицензия выдается по заявлению банка не ранее чем
через год после его государственной регистрации. Ранее указанного
срока генеральная лицензия может быть выдана дочернему банку
иностранного банка, банку с иностранными инвестициями по его
ходатайству.
Генеральная лицензия выдается банку при условии его устойчивого
финансового положения*, а также при наличии у банка собственных
средств (капитала) в размере, эквивалентном не менее 5 миллионов
евро.
______________________________
*Для целей настоящей Инструкции под устойчивым финансовым
положением понимаются отсутствие убытков, выполнение установленных
Национальным банком экономических нормативов, создание резервов на
покрытие возможных убытков по сомнительным и безнадежным активам в
полном объеме, соблюдение требований по форматированию обязательных
резервов, депонированных в Национальном банке, отсутствие
задолженности перед бюджетом и государственными внебюджетными
фондами в течение последних двенадцати месяцев до подачи
ходатайства.
19. Для осуществления банковских операций в белорусских рублях
и иностранной валюте банк должен располагать следующими техническими
возможностями:
кассовыми узлами, соответствующими нормативным правовым актам
Национального банка, регламентирующим вопросы организации кассовой
работы в банках, и действующим строительным нормам и правилам, а
также государственным стандартам Республики Беларусь;
информацией для клиентов (табло курсов покупки и продажи
иностранной валюты, объявления, правила и т.п.);
оборудованием счетной, компьютерной и организационной
техникой;
необходимыми бланками строгой отчетности, штампами, печатями и
пломбирами;
техническими средствами по определению подлинности наличной
валюты;
средствами защиты информации;
___________________________________________________________
Абзац седьмой пункта 19 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
средствами защиты информации, передаваемой по открытым
каналам связи;
___________________________________________________________
системой по контролю за прохождением документов.
Технические возможности для осуществления банковских операций
по инкассации денежной наличности, валютных и других ценностей, а
также платежных документов (платежных инструкций) и предоставлению
физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся
в них сейфов для хранения документов и ценностей (денежных средств,
ценных бумаг, драгоценных металлов и драгоценных камней и др.)
регламентируются отдельными нормативными правовыми актами
Национального банка.
20. Для получения внутренней или генеральной лицензии банку
необходимо представить в отдел лицензирования заявление о получении
лицензии с обоснованием экономической целесообразности и готовности
банка к осуществлению операций в иностранной валюте, изложением
организационной структуры банка с описанием подразделений,
занимающихся операциями с иностранной валютой (квалификация кадров,
специализация отделов и их техническое оснащение). Заявление
подписывается руководителем исполнительного органа банка.
21. Банк вправе в пределах полученной лицензии доверить
выполнение банковских операций в иностранной валюте своему филиалу
(отделению) при наличии положительного заключения главного
управления Национального банка по области по местонахождению филиала
(отделения) о квалификационной и технической готовности филиала
(отделения) к осуществлению операций в иностранной валюте.
Заключение составляется главным управлением Национального банка по
соответствующей области по заявлению банка, и в пятнадцатидневный
срок один экземпляр заключения представляется главным управлением
Национального банка по области в главное управление банковского
надзора, второй экземпляр - в банк.
___________________________________________________________
Пункт 21 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
21. Банк вправе в пределах полученной лицензии доверить
выполнение банковских операций в иностранной валюте своему
филиалу (отделению) при наличии положительного заключения
Главного управления Национального банка по месту нахождения
филиала о квалификационной и технической готовности филиала
к осуществлению операций с иностранной валютой. Заключение
составляется Главным управлением Национального банка по
заявлению банка, и в пятнадцатидневный срок один экземпляр
заключения представляется Главным управлением в департамент
банковского надзора, второй экземпляр - банку.
___________________________________________________________
22. Для получения разовой лицензии в отдел лицензирования
представляется заявление на получение лицензии на конкретную
банковскую операцию с обоснованием необходимости ее получения за
подписью руководителя исполнительного органа банка.
23. Лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц
выдается банку на осуществление операций в белорусских рублях и
иностранной валюте не ранее двух лет с даты его государственной
регистрации при условии его устойчивого финансового положения, а
также при наличии у банка собственных средств (капитала) в размере,
эквивалентном не менее 10 миллионам евро.
Для получения лицензии на привлечение во вклады средств
физических лиц банки представляют в отдел лицензирования:
заявление о выдаче лицензии за подписью руководителя
исполнительного органа;
справку из инспекции Государственного налогового комитета по
месту нахождения банка об отсутствии задолженности перед бюджетом и
государственными внебюджетными фондами.
24. Лицензия на осуществление операций с драгоценными металлами
и драгоценными камнями выдается по заявлению банка не ранее трех лет
с даты его государственной регистрации.
Лицензия на осуществление операций с драгоценными металлами и
драгоценными камнями выдается при условии соблюдения технических
возможностей и квалификационных требований, устойчивого финансового
положения банка, наличия собственных средств (капитала) в размере,
эквивалентном не менее 10 миллионам евро.
___________________________________________________________
Абзац третий пункта 24 - исключен постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N
104. Абзацы четвертый, пятый считать соответственно
абзацами третьим, четвертым.
Банк не вправе доверить выполнение банковских операций с
драгоценными металлами и драгоценными камнями своему
филиалу (отделению).
___________________________________________________________
До внесения вопроса о выдаче лицензии на осуществление операций
с драгоценными металлами и драгоценными камнями на рассмотрение
Правления Национального банка отдел лицензирования направляет копию
пакета документов, представленных банком для получения лицензии, в
управление операций с драгоценными металлами и камнями.
Управление операций с драгоценными металлами и камнями в
тридцатидневный срок с момента получения полного пакета документов
проводит проверку соответствия банка установленным техническим
возможностям и квалификационным требованиям. Указанная проверка
проводится с привлечением при необходимости структурных
подразделений Национального банка. По результатам проверки
составляется заключение о готовности банка к проведению операций с
драгоценными металлами и драгоценными камнями с указанием перечня
операций, которые банк готов осуществлять. Заключение в трехдневный
срок передается в отдел лицензирования для подготовки документов на
рассмотрение Правления Национального банка.
25. Для осуществления операций с драгоценными металлами и
драгоценными камнями банк должен иметь следующие технические
возможности и соответствовать квалификационным требованиям:
кладовые (хранилища) и кассовые помещения, оборудованные в
соответствии с действующими техническими требованиями и
обеспечивающие надежную сохранность драгоценных металлов и
драгоценных камней. В качестве кладовой (хранилища) могут быть
использованы сейфовая комната для хранения ценностей в сейфах или
отдельные сейфы, имеющие стойкость к взлому не ниже V класса в
соответствии с СТБ 51.2.01-99;
___________________________________________________________
Абзац второй части первой пункта 25 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
кладовые (хранилища) и кассовые помещения, оборудованные
в соответствии с действующими техническими требованиями и
обеспечивающие надежную сохранность драгоценных металлов и
драгоценных камней;
___________________________________________________________
операционное место, оборудованное для проведения экспертизы
драгоценных металлов и драгоценных камней в течение рабочего дня, и
технические калиброванные весы (2-й, 3-й классы точности),
зарегистрированные в Государственном реестре средств измерения
Республики Беларусь. Весы должны иметь свидетельства об их
своевременной государственной метрологической проверке;
средства по контролю за качеством драгоценных металлов;
сравнительные и аукционные нумизматические каталоги, справочную
литературу;
каналы и средства оперативной международной связи;
компьютерные терминалы для проведения операций с драгоценными
металлами и драгоценными камнями, их учета;
работников, прошедших обучение по вопросам проведения операций
с драгоценными металлами.
Для осуществления операций с драгоценными камнями банк должен
иметь дополнительно к требованиям, указанным в абзацах втором,
третьем, шестом и седьмом настоящего пункта:
комплект геммологического оборудования, включающего следующие
приборы:
микроскоп;
рефрактомер;
полярископ;
прибор по определению алмазов (бриллиантов) - дьюотестер;
прибор по определению муассонитов;
эстиматор Леверидж (для определения массы камня в каратах);
спектроскоп;
ультрафиолетовую лампу;
установку для определения плотности;
лампу геммолога;
лупу 10х;
контрольные (эталонные) образцы;
нормативные документы (технические условия), определяющие
характеристики драгоценных камней, методы контроля данных
характеристик, а также иные вопросы, связанные с упаковкой и
хранением драгоценных камней;
прейскуранты цен на драгоценные камни, утвержденные
Министерством финансов Республики Беларусь;
заверенные в установленном порядке копии документов (диплом,
свидетельство), подтверждающие квалификацию и профессиональную
подготовленность персонала.
___________________________________________________________
Часть третья пункта 25 - исключена постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
Для получения банком лицензии отдельно на осуществление
операций с драгоценными металлами или драгоценными камнями
достаточно наличия технических возможностей и соответствия
квалификационным требованиям, предусмотренным по
драгоценным металлам или драгоценным камням.
___________________________________________________________
26. Для получения лицензии на осуществление операций с
драгоценными металлами и драгоценными камнями необходимо представить
в отдел лицензирования следующие документы:
заявление о выдаче лицензии за подписью руководителя
исполнительного органа;
обоснование необходимости получения данного вида лицензии и
перспектив деятельности банка в этом направлении;
справку об организационной структуре подразделения банка по
работе с драгоценными металлами и драгоценными камнями;
характеристики на руководителей и других сотрудников
подразделения банка по работе с драгоценными металлами и
драгоценными камнями, имеющих необходимую теоретическую и
практическую подготовку для осуществления данного вида операций (с
приложением копий свидетельств, дипломов и других документов,
подтверждающих их квалификацию);
документы, подтверждающие наличие сертифицированного хранилища.
___________________________________________________________
Абзац шестой пункта 26 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 20 марта 2003 г. N 52.
справку о наличии сертифицированного хранилища.
___________________________________________________________
27. Исключен.
___________________________________________________________
Пункт 27 - исключен постановлением Правления Национального
банка Республики Беларусь от 20 марта 2003 г. N 52.
27. После получения лицензии Национального банка на
осуществление операций с драгоценными металлами и
драгоценными камнями банк до начала осуществления операций
обязан получить специальное разрешение (лицензию)
Государственной инспекции пробирного надзора Министерства
финансов Республики Беларусь, заверенная копия которого
должна быть представлена в отдел лицензирования.
Банк не вправе приступить к проведению операций с
драгоценными металлами и драгоценными камнями в случае
отказа Государственной инспекции пробирного надзора
Министерства финансов Республики Беларусь в выдаче
специального разрешения (лицензии).
___________________________________________________________
28. Лицензии, выданные Национальным банком, учитываются в
реестре лицензий на осуществление банковских операций. В реестре
указываются: наименование банка, дата выдачи, номер выданной
лицензии, наименование лицензии. При отзыве, приостановлении, а
также восстановлении действия лицензии на осуществление банковских
операций в указанном реестре отделом лицензирования в десятидневный
срок делается соответствующая запись.
Реестр лицензий на осуществление банковских операций подлежит
опубликованию Национальным банком в официальном издании
Национального банка не реже одного раза в год. Изменения и
дополнения, вносимые в указанный реестр, публикуются Национальным
банком в тридцатидневный срок со дня их внесения в реестр.
29. Лицензия выдается банку только после ее оплаты,
произведенной в установленном порядке.
За выдачу общей лицензии на осуществление банковских операций с
банка взимается плата в размере, эквивалентном 20 тысячам евро.
За выдачу лицензий: генеральной, внутренней, на осуществление
операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями (каждой из
них) - с банка взимается плата в размере, эквивалентном 10 тысячам
евро.
За выдачу лицензии на привлечение во вклады средств физических
лиц взимается плата в размере, эквивалентном 6 тысячам евро.
За выдачу разовой лицензии плата не взимается.
В случае внесения по инициативе учредителей (участников) банка
изменений и дополнений в устав (за исключением случаев изменения
наименования банка и (или) изменения законодательства, определяющего
перечень банковских операций), требующих изменения и (или)
дополнения лицензии, банку выдается новая лицензия и взимается плата
в размере, эквивалентном 500 евро.
___________________________________________________________
Часть шестая пункта 29 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 октября 2003 г. № 193.
В случае внесения по инициативе учредителей (участников)
банка изменений и дополнений в устав (за исключением
случаев изменения наименования банка и (или) изменения
законодательства, определяющего перечень банковских
операций), требующих изменения и (или) дополнения лицензии,
банку выдается новая лицензия и взимается плата в размере,
эквивалентном 5 тысячам евро.
___________________________________________________________
За выдачу лицензий на осуществление банковских операций,
необходимость получения которых вызвана реорганизацией банка(ов), с
каждого банка, образованного в результате реорганизации, взимается
плата в размере, эквивалентном 5 тысячам евро.
___________________________________________________________
Абзац седьмой пункта 29 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
За выдачу лицензии на осуществление банковских операций,
необходимость получения которой вызвана реорганизацией
банка(ов), взимается плата в размере, эквивалентном 5
тысячам евро.
___________________________________________________________
Плата за выдачу лицензии взимается в белорусских рублях, исходя
из официального курса белорусского рубля к евро на первое число
месяца, в котором документы представляются в Национальный банк.
Плата за выдачу лицензий направляется в доход республиканского
бюджета.
30. Отказ в выдаче общей лицензии возможен по основаниям,
предусмотренным Банковским кодексом Республики Беларусь.
Основаниями для отказа в выдаче других видов лицензий на
осуществление банковских операций являются:
выявление в представленных для получения лицензии документах
недостоверной информации;
несоблюдение банком требований, установленных настоящей
Инструкцией.
31. Национальный банк вправе вносить изменения и дополнения в
выдаваемые лицензии в связи с изменением законодательства, а также
отзывать или приостанавливать действие лицензий на осуществление
банковских операций или отдельных из них в случаях, предусмотренных
законодательством Республики Беларусь.
32. Решение об отзыве лицензии на осуществление банковских
операций принимает Правление Национального банка. Решение о
приостановлении действия лицензии на осуществление банковских
операций или отдельных из них принимает Совет директоров
Национального банка.
___________________________________________________________
Пункт 32 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
32. Решение об отзыве или приостановлении действия
лицензии на осуществление банковских операций принимает
Правление Национального банка.
___________________________________________________________
33. Вопрос об отзыве лицензии на осуществление банковских
операций или отдельных из них вносится отделом лицензирования на
рассмотрение Правления Национального банка на основании
мотивированного заключения структурных подразделений Национального
банка. Не позднее десяти дней после принятия постановления Правления
Национального банка об отзыве лицензии на осуществление банковских
операций или отдельных из них банк должен возвратить оригинал
лицензии в Национальный банк. При отзыве лицензии на осуществление
отдельных банковских операций Национальный банк выдает банку новую
лицензию с перечнем разрешенных к выполнению банковских операций.
Вопрос о приостановлении действия лицензии на осуществление
банковских операций или отдельных из них вносится отделом
лицензирования на рассмотрение Совета директоров Национального банка
на основании мотивированных заключений структурных подразделений
Национального банка.
___________________________________________________________
Часть первая пункта 33 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
33. Вопрос об отзыве и (или) приостановлении действия
лицензии на осуществление банковских операций или отдельных
из них вносится отделом лицензирования на рассмотрение
Правления (Совета директоров) Национального банка на
основании мотивированного заключения структурных
подразделений Национального банка. Не позднее десяти дней
после принятия решения Правления Национального банка об
отзыве лицензии на осуществление банковских операций или
отдельных из них банк должен возвратить оригинал лицензии в
Национальный банк. При отзыве лицензии на осуществление
отдельных банковских операций Национальный банк выдает
банку новую лицензию с перечнем разрешенных к выполнению
банковских операций.
___________________________________________________________
При обращении банка в Национальный банк за повторным
получением лицензий: на привлечение во вклады средств физических
лиц, внутренней, генеральной и на осуществление операций с
драгоценными металлами и драгоценными камнями выдача указанных
лицензий осуществляется в порядке, установленном настоящей главой.
Восстановление лицензионных полномочий банка после применения к
нему меры воздействия в виде отзыва лицензии на осуществление
отдельных банковских операций производится по решению Правления
Национального банка после представления банком соответствующего
ходатайства с информацией об устранении нарушений, повлекших
применение к банку этой меры воздействия, и его готовности к
осуществлению соответствующей операции.
Вопрос о восстановлении лицензионных полномочий банка вносится
отделом лицензирования на рассмотрение Правления Национального банка
на основании заключения структурных подразделений Национального
банка, которые инициировали вопрос о применении к банку меры
воздействия в виде отзыва лицензии на осуществление отдельных
банковских операций.
___________________________________________________________
Пункт 33 после абзаца первого дополнен абзацами
вторым-четвертым постановлением Правления Национального
банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104. Абзац
второй считать соответственно абзацем пятым.
___________________________________________________________
Национальный банк в семидневный срок со дня принятия
соответствующего решения публикует в официальных республиканских
средствах массовой информации сообщения об отзыве, приостановлении,
а также восстановлении действия лицензии на осуществление банковских
операций.
34. Банк вправе обратиться в Национальный банк с заявлением о
расширении лицензионных полномочий в рамках имеющейся лицензии
только при соблюдении установленных требований, предусмотренных
настоящей Инструкцией для получения соответствующих лицензий.
Решение о предоставлении банку дополнительных лицензионных
полномочий принимает Правление Национального банка.
___________________________________________________________
Пункт 34 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
34. Банк вправе обратиться в Национальный банк с
заявлением о расширении лицензионных полномочий в рамках
имеющейся лицензии только при соблюдении установленных
требований, предусмотренных настоящей Инструкцией для
получения соответствующих лицензий. Решение о
предоставлении банку дополнительных лицензионных полномочий
принимает Правление Национального банка при наличии
заключения постоянно действующей комиссии Национального
банка по рассмотрению вопросов о включении в выданные
лицензии банковских операций, не осуществлявшихся банком.
___________________________________________________________
Глава 3. Порядок создания обособленных подразделений банка
35. Филиалы (отделения) банка на территории Республики Беларусь
считаются созданными со дня получения согласия на их создание в
Национальном банке.
36. Для получения согласия на создание филиала (отделения)
представляются следующие документы:
36.1. в главное управление Национального банка по
соответствующей области по местонахождению филиала (отделения)
банка:
заявление с указанием перечня банковских операций, которые
филиал (отделение) планирует осуществлять;
выписка из решения уполномоченного органа управления банка о
создании филиала (отделения) банка, заверенная его руководителем;
положение о филиале (отделении) банка, утвержденное
уполномоченным органом банка, прошитое и заверенное печатью банка;
сведения о профессиональной пригодности руководителя и главного
бухгалтера филиала (отделения) банка;
36.2. в отдел лицензирования Национального банка - документы,
необходимые для внесения изменений и дополнений в устав банка в
части перечня филиалов (отделений) банка;
36.3. при наличии у банка разработанного типового положения о
филиале (отделении) оно направляется в отдел лицензирования для
рассмотрения на предмет его соответствия требованиям
законодательства и уставу банка. После рассмотрения типового
положения о филиале (отделении) отдел лицензирования рассылает его в
адрес главных управлений Национального банка по областям.
___________________________________________________________
Пункт 36 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
36. Для получения согласия на создание филиала
(отделения) представляются следующие документы:
в Главное управление Национального банка по месту
расположения филиала (отделения) банка:
заявление с указанием перечня банковских операций,
которые филиал планирует осуществлять;
выписка из решения уполномоченного органа управления
банка о создании филиала (отделения) банка, заверенная его
председателем (руководителем);
положение о филиале (отделении) банка, утвержденное
уполномоченным органом банка, прошитое и заверенное печатью
банка;
___________________________________________________________
Абзац пятый пункта 36 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
положение (типовое положение) о филиале (отделении)
банка, утвержденное уполномоченным органом банка;
___________________________________________________________
сведения о профессиональной пригодности руководителя и
главного бухгалтера филиала (отделения) банка;
в отдел лицензирования Национального банка:
документы, необходимые для внесения изменений и
дополнений в устав банка в части перечня филиалов
(отделений) банка.
При наличии у банка разработанного типового положения о
филиале (отделении) оно направляется в отдел лицензирования
для рассмотрения на предмет его соответствия требованиям
законодательства и уставу банка. После рассмотрения
типового положения о филиале (отделении) отдел
лицензирования рассылает его Главным управлениям
Национального банка.
___________________________________________________________
Пункт 36 дополнен абзацем девятым постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N
104.
___________________________________________________________
37. Главное управление Национального банка по соответствующей
области по местонахождению филиала (отделения) в пятнадцатидневный
срок со дня подачи документов на получение согласия на создание
филиала (отделения) проверяет наличие технических возможностей,
установленных законодательством для осуществления банковских
операций, проводит оценку профессиональной пригодности руководителя
и главного бухгалтера филиала (отделения), рассматривает положение о
филиале (отделении) на предмет его соответствия требованиям
законодательства и уставу банка.
___________________________________________________________
Пункт 37 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
июня 2005 г. № 94.
37. Главное управление Национального банка в
пятнадцатидневный срок со дня подачи документов на
получение согласия на создание филиала (отделения)
проверяет наличие технических возможностей, установленных
законодательством для осуществления банковских операций,
проводит оценку профессиональной пригодности руководителя и
главного бухгалтера филиала (отделения), рассматривает
положение о филиале (отделении) на предмет его соответствия
требованиям законодательства и уставу банка.
___________________________________________________________
38. По результатам рассмотрения представленных документов,
проверки наличия технических возможностей филиала (отделения) для
осуществления соответствующих банковских операций главным
управлением Национального банка по соответствующей области по
местонахождению филиала (отделения) составляется заключение, которое
в трехдневный срок передается в отдел лицензирования.
___________________________________________________________
Часть первая пункта 38 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
38. По результатам рассмотрения представленных
документов, проверки наличия технических возможностей
филиала (отделения) для осуществления соответствующих
банковских операций Главным управлением Национального банка
составляется заключение, которое в трехдневный срок
передается в отдел лицензирования.
___________________________________________________________
При принятии решения об изменении места нахождения филиала
(отделения) банк обязан уведомить главное управление Национального
банка по соответствующей области по местонахождению филиала
(отделения) банка. Главное управление Национального банка по
соответствующей области в пятидневный срок со дня получения
уведомления проводит проверку соответствия нового помещения филиала
(отделения) техническим требованиям, установленным законодательством
для осуществления банковских операций. По результатам проверки
главным управлением Национального банка по соответствующей области
по местонахождению филиала (отделения) составляется заключение,
которое в трехдневный срок передается в отдел лицензирования.
___________________________________________________________
Часть вторая пункта 38 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
При принятии решения об изменении места нахождения
филиала (отделения) банк обязан уведомить Главное
управление Национального банка по месту расположения
филиала (отделения) банка. Главное управление Национального
банка в пятидневный срок со дня получения уведомления
проводит проверку соответствия нового помещения филиала
(отделения) техническим требованиям, установленным
законодательством для осуществления банковских операций. По
результатам проверки Главным управлением Национального
банка составляется заключение, которое в трехдневный срок
передается в отдел лицензирования.
___________________________________________________________
Пункт 38 дополнен частью второй постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 20 марта 2003 г.
N 52.
___________________________________________________________
До проведения вышеуказанной проверки и положительного
заключения главного управления Национального банка по
соответствующей области филиал (отделение) банка располагается по
прежнему местонахождению.
___________________________________________________________
Пункт 38 дополнен частью третьей постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
___________________________________________________________
39. В случае положительного заключения главного управления
Национального банка по соответствующей области Национальный банк в
установленном порядке производит государственную регистрацию
изменений и дополнений в устав банка.
___________________________________________________________
Часть первая пункта 39 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
39. В случае положительного заключения Главного
управления Национальный банк в установленном порядке
производит государственную регистрацию изменений и
дополнений в устав банка.
___________________________________________________________
Государственная регистрация изменений и дополнений в устав
банка рассматривается как согласие на создание филиала (отделения)
банка.
___________________________________________________________
Часть вторая пункта 39 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
Государственная регистрация изменений и дополнений в
устав банка рассматривается как согласие на открытие
филиала.
___________________________________________________________
Общий срок рассмотрения заявления банка на создание филиала
(отделения) не может превышать тридцати дней со дня подачи
документов, указанных в пункте 36 настоящей Инструкции.
Национальный банк вправе отказать в создании филиала
(отделения) в случаях, установленных законодательством Республики
Беларусь.
При применении Национальным банком к банку меры воздействия в
виде введения запрета на открытие филиалов (отделений), а также
структурных подразделений, расположенных вне места нахождения банка,
структурное подразделение Национального банка, инициировавшее вопрос
о применении к банку данной меры воздействия, сообщает об этом в
отдел лицензирования в пятидневный срок со дня принятия Советом
директоров Национального банка соответствующего решения.
___________________________________________________________
Пункт 39 дополнен абзацем пятым постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N
104.
___________________________________________________________
40. Национальный банк в трехдневный срок в письменной форме
уведомляет банк о принятом решении.
41. Национальный банк в пятнадцатидневный срок после выдачи
согласия на создание филиала (отделения) банка сообщает данные о его
создании:
Министерству финансов Республики Беларусь;
Министерству статистики и анализа Республики Беларусь;
налоговому органу по месту нахождения банка;
___________________________________________________________
Абзац четвертый пункта 41 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
инспекции Государственного налогового комитета по месту
нахождения банка;
___________________________________________________________
Абзац пятый пункта 41 - исключен постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
УП БМРЦ.
___________________________________________________________
Отдел лицензирования информирует заинтересованные структурные
подразделения Национального банка о выдаче согласия на создание
филиала (отделения) банка.
___________________________________________________________
Пункт 41 дополнен частью второй постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
___________________________________________________________
42. При принятии решения о закрытии филиала (отделения) банк
обязан уведомить об этом всех клиентов и кредиторов, обслуживающихся
в закрываемом филиале (отделении), главное управление Национального
банка по соответствующей области по местонахождению филиала
(отделения), а также принять меры по выполнению обязательств перед
вкладчиками и кредиторами, обслуживающимися в закрываемом филиале
(отделении), уплате платежей в бюджет и государственные бюджетные и
внебюджетные фонды, передаче активов и пассивов филиала (отделения)
на баланс банка или другого филиала (отделения) банка.
___________________________________________________________
Часть первая пункта 42 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
42. При принятии решения о закрытии филиала (отделения)
банк обязан уведомить об этом всех клиентов и кредиторов,
обслуживающихся в закрываемом филиале, Главное управление
Национального банка по месту расположения филиала, а также
принять меры по выполнению обязательств перед вкладчиками и
кредиторами, обслуживающимися в закрываемом филиале
(отделении), уплате платежей в бюджет и государственные
внебюджетные фонды, передаче активов и пассивов филиала
(отделения) на баланс банка или другого филиала (отделения)
банка.
___________________________________________________________
Абзац первый пункта 42 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
42. При принятии решения о закрытии филиала (отделения)
банк обязан уведомить об этом всех клиентов и кредиторов,
обслуживающихся в закрываемом филиале, а также принять меры
по выполнению обязательств перед вкладчиками и кредиторами,
обслуживающимися в закрываемом филиале (отделении), уплате
платежей в бюджет и государственные внебюджетные фонды,
передаче активов и пассивов филиала (отделения) на баланс
банка или другого филиала (отделения) банка.
___________________________________________________________
После проведения указанных в части первой настоящего пункта
мероприятий банк информирует главное управление Национального банка
по соответствующей области по местонахождению филиала (отделения) о
проведенной работе по закрытию филиала (отделения) и в установленном
порядке осуществляет работу по внесению изменений и дополнений в
учредительные документы. Главное управление Национального банка по
соответствующей области по местонахождению филиала (отделения) в
пятидневный срок после получения необходимой информации от банка
уведомляет отдел лицензирования о проведенной банком работе по
закрытию филиала (отделения).
___________________________________________________________
Часть вторая пункта 42 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
После проведения указанных в части первой настоящего
пункта мероприятий банк информирует Главное управление
Национального банка по месту расположения филиала
(отделения) о проведенной работе по закрытию филиала и в
установленном порядке осуществляет работу по внесению
изменений в учредительные документы. Главное управление
Национального банка по месту расположения филиала
(отделения) в пятидневный срок после получения
соответствующей информации от банка уведомляет отдел
лицензирования о проведенной банком работе по закрытию
филиала.
___________________________________________________________
Абзац второй пункта 42 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N
104.
После проведения необходимых мероприятий банк
информирует Главное управление Национального банка по месту
расположения филиала (отделения) о проведенной работе по
закрытию филиала и в установленном порядке осуществляет
работу по внесению изменений в учредительные документы.
___________________________________________________________
Национальный банк в десятидневный срок после государственной
регистрации изменений и дополнений в устав банка сообщает о закрытии
филиала (отделения) банка:
Министерству финансов Республики Беларусь;
Министерству статистики и анализа Республики Беларусь;
налоговому органу по месту нахождения банка;
___________________________________________________________
Абзац шестой пункта 42 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
инспекции Государственного налогового комитета по месту
нахождения банка;
___________________________________________________________
Абзац пятый части третьей пункта 42 - исключен
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
УП БМРЦ.
___________________________________________________________
Отдел лицензирования информирует заинтересованные структурные
подразделения Национального банка об указанных изменениях и
дополнениях.
___________________________________________________________
Пункт 42 дополнен частью четвертой постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
___________________________________________________________
43. Банк, его филиалы (отделения) могут создавать структурные
подразделения (расчетно-кассовые центры, осуществляющие расчетное и
(или) кассовое обслуживание клиентов, обменные пункты и др.),
расположенные вне места нахождения банка, его филиалов (отделений) и
не имеющие самостоятельного баланса.
44. Структурные подразделения, указанные в пункте 43 настоящей
Инструкции, при наличии соответствующих полномочий у банка, филиала
(отделения) имеют право осуществлять следующие банковские операции:
привлечение денежных средств физических и (или) юридических лиц
во вклады (депозиты);
открытие и ведение банковских счетов физических и юридических
лиц;
осуществление расчетного и (или) кассового обслуживания
физических и юридических лиц;
валютно-обменные операции;
предоставление физическим и юридическим лицам специальных
помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и
ценностей (денежных средств, ценных бумаг, драгоценных металлов и
драгоценных камней и др.);
купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней;
привлечение драгоценных металлов и драгоценных камней во вклады
(депозиты).
___________________________________________________________
Пункт 44 дополнен абзацами седьмым и восьмым постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
июня 2005 г. № 94.
___________________________________________________________
Для осуществления операций с драгоценными металлами и
драгоценными камнями структурное подразделение должно
соответствовать требованиям, установленным пунктом 25 настоящей
Инструкции. Проведение структурными подразделениями операций продажи
мерных слитков драгоценных металлов в наличной форме может
осуществляться без наличия соответствующего весового оборудования
для работы с драгоценными металлами.
___________________________________________________________
Пункт 44 после части первой дополнен частью второй
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94. Части вторую и третью
считать соответственно частями третьей и четвертой.
___________________________________________________________
При осуществлении операций по карт-счетам с физическими лицами
структурные подразделения банка вправе предоставлять овердрафт в
пределах лимита, определенного локальными нормативными правовыми
актами банка, разработанными в соответствии с законодательством
Республики Беларусь.
___________________________________________________________
Пункт 44 после части первой дополнен частью второй
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 октября 2003 г. № 193. Часть вторую считать
частью третьей.
___________________________________________________________
Банк в трехдневный срок направляет в Национальный банк
сведения о создании и закрытии структурных подразделений, указанных
в пункте 43 настоящей Инструкции, в электронном виде - согласно
приложениям 15 и 16 к настоящей Инструкции.
___________________________________________________________
Часть четвертая пункта 44 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
июня 2005 г. № 94.
Банк в трехдневный срок информирует отдел лицензирования
о создании и закрытии структурных подразделений, указанных
в пункте 43 настоящей Инструкции. Отдел лицензирования в
семидневный срок направляет сообщение о создании и закрытии
соответствующих структурных подразделений Главному
управлению Национального банка по месту создания (закрытия)
структурного подразделения.
___________________________________________________________
Абзац седьмой пункта 44 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
В трехдневный срок банк информирует Национальный банк и
Главное управление Национального банка по месту создания
структурного подразделения о создании структурных
подразделений, указанных в пункте 43 настоящей Инструкции.
___________________________________________________________
45. Банк вправе после предварительного уведомления
Национального банка открыть на территории Республики Беларусь свое
представительство.
Одновременно с уведомлением представляются:
выписка из решения уполномоченного органа банка об открытии
представительства;
положение о представительстве, соответствующее законодательству
Республики Беларусь и уставу банка.
Изменения и дополнения в учредительные документы банка в части
перечня его обособленных подразделений при открытии представительств
представляются в Национальный банк для государственной регистрации в
тридцатидневный срок со дня принятия решения об открытии
представительства.
___________________________________________________________
Пункт 45 дополнен абзацем пятым постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N
104.
___________________________________________________________
46. После закрытия представительства банк в тридцатидневный
срок со дня принятия решения о закрытии представительства направляет
уведомление о его закрытии в Национальный банк с приложением выписки
из решения уполномоченного органа банка о закрытии представительства
и пакета документов, необходимых для внесения изменений и дополнений
в учредительные документы в части перечня его обособленных
подразделений.
___________________________________________________________
Пункт 46 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
46. После закрытия представительства банк направляет
уведомление о его закрытии в Национальный банк с
приложением выписки из решения уполномоченного органа банка
о закрытии представительства.
___________________________________________________________
Глава 4. Порядок государственной регистрации банка с иностранными
инвестициями, дочернего банка иностранного банка и
представительств иностранных банков на территории
Республики Беларусь
47. Государственная регистрация банка с иностранными
инвестициями и дочернего банка на территории Республики Беларусь
осуществляется в порядке, установленном главой 1 настоящей
Инструкции, с учетом особенностей, предусмотренных настоящей главой.
Для государственной регистрации банка с иностранными
инвестициями и дочернего банка иностранного банка, а также при
увеличении уставного фонда банка за счет средств нерезидентов,
отчуждении акций (долей) в пользу нерезидентов помимо документов,
указанных в пункте 4 настоящей Инструкции (за исключением справки
налогового органа на суммы, подлежащие декларированию в соответствии
с законодательством Республики Беларусь), дополнительно
представляются юридическим лицом, созданным в соответствии с
законодательством иностранного государства, с местонахождением за
пределами Республики Беларусь (далее - иностранное юридическое
лицо):
решение о его участии в создании банка на территории Республики
Беларусь или об открытии дочернего банка иностранного банка;
документ, подтверждающий регистрацию иностранного юридического
лица (легализованная в установленном порядке выписка из торгового
реестра либо иной аналогичный документ, подтверждающий статус
иностранного юридического лица);
баланс за предыдущий год, подтвержденный аудиторским
заключением, содержащим сведения о наличии собственных средств для
инвестиций в уставный фонд банка;
письменное разрешение соответствующего уполномоченного органа
страны его местонахождения на участие этого иностранного
юридического лица в создании банка на территории Республики Беларусь
или на открытие дочернего банка иностранного банка в тех случаях,
когда такое разрешение требуется по законодательству страны его
местонахождения или в соответствии с международными соглашениями.
___________________________________________________________
Часть вторая пункта 47 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
Для государственной регистрации банка с иностранными
инвестициями и дочернего банка иностранного банка, а также
при увеличении уставного фонда банка за счет средств
нерезидентов, отчуждении акций (долей) в пользу
нерезидентов помимо документов, указанных в пункте 4
настоящей Инструкции (за исключением справки налогового
органа на суммы, подлежащие декларированию в соответствии с
законодательством Республики Беларусь), дополнительно
представляются:
иностранным юридическим лицом:
решение о его участии в создании банка на территории
Республики Беларусь или об открытии дочернего банка
иностранного банка;
документ, подтверждающий регистрацию иностранного
юридического лица (легализованная в установленном порядке
выписка из торгового реестра либо иной аналогичный
документ, подтверждающий статус иностранного юридического
лица);
баланс за предыдущий год, подтвержденный аудиторским
заключением;
письменное разрешение соответствующего уполномоченного
органа страны его местонахождения на участие этого
юридического лица в создании банка на территории Республики
Беларусь или на открытие дочернего банка иностранного банка
в тех случаях, когда такое разрешение требуется по
законодательству страны его местонахождения или в
соответствии с международными соглашениями;
иностранным физическим лицом:
копия паспорта или иного аналогичного документа,
подтверждающего личность;
подтверждение обслуживающим его иностранным банком
платежеспособности этого лица;
декларация или иной документ, предусмотренный
законодательством страны-инвестора, об источниках средств,
вносимых в уставный фонд банка.
___________________________________________________________
Иностранным физическим лицом дополнительно представляются:
копия паспорта или иного аналогичного документа,
подтверждающего (удостоверяющего) личность;
подтверждение обслуживающим его иностранным банком
платежеспособности этого лица;
декларация или иной документ, предусмотренный законодательством
страны иностранного физического лица, об источниках средств,
вносимых в уставный фонд банка.
___________________________________________________________
Пункт 47 после части второй дополнен частью третьей
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94. Части третью и четвертую
считать соответственно частями четвертой и пятой.
Все документы должны быть представлены на одном из
государственных языков Республики Беларусь либо на языке
оригинала с нотариально заверенным переводом на один из
государственных языков Республики Беларусь.
___________________________________________________________
В государственной регистрации банка с иностранными инвестициями
и дочернего банка иностранного банка может быть отказано в случаях:
наличия оснований, предусмотренных законодательством Республики
Беларусь для отказа в государственной регистрации банков;
применения в соответствующих иностранных государствах
аналогичных ограничений в создании, регистрации и деятельности
банков с инвестициями физических и юридических лиц Республики
Беларусь;
превышения размера (квоты) участия иностранного капитала в
банковской системе Республики Беларусь. Легализация документов
должна быть проведена не позднее одного года до представления
документов в Национальный банк.
___________________________________________________________
Часть четвертая пункта 47 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
В государственной регистрации банка с иностранными
инвестициями и дочернего банка иностранного банка может
быть отказано в случаях:
наличия оснований, предусмотренных законодательством
Республики Беларусь для отказа в государственной
регистрации банков;
применения в соответствующих иностранных государствах
аналогичных ограничений в создании, регистрации и
деятельности банков с инвестициями физических и юридических
лиц Республики Беларусь;
превышения размера (квоты) участия иностранного капитала
в банковской системе Республики Беларусь.
___________________________________________________________
48. Размер (квота) участия иностранного капитала в банковской
системе Республики Беларусь рассчитывается как отношение суммарного
капитала, принадлежащего нерезидентам в уставных фондах банков с
иностранными инвестициями, и уставного фонда дочерних банков
иностранных банков к совокупному уставному фонду банков,
зарегистрированных на территории Республики Беларусь. Квота
рассчитывается по следующей формуле:
n
SUM (количество акций, принадлежащих иностранным инвесторам в
i=1 банке i x номинал акции в банке i)
-------------------------------------------------------------,
n
SUM (величина уставного фонда банка i)
i=1
где n - количество банков, зарегистрированных в Республике Беларусь
и имеющих общую лицензию на осуществление банковских операций.
Для дочернего банка иностранного банка, созданного в форме
унитарного предприятия, уставный фонд в приведенной формуле условно
принимается за одну акцию номинальной стоимостью, равной величине
зарегистрированного уставного фонда.
Для банков, созданных в форме унитарных предприятий
резидентами, соответствующая i-я сумма числителя принимается равной
нулю.
___________________________________________________________
Часть третья пункта 48 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
Для унитарных банков, созданных резидентами,
соответствующая i-я сумма числителя принимается равной
нулю.
___________________________________________________________
49. Размер (квота) участия иностранного капитала в банковской
системе Республики Беларусь утверждается Правлением Национального
банка по согласованию с Президентом Республики Беларусь и подлежит
опубликованию в официальном издании Национального банка.
50. Для увеличения уставного фонда за счет средств нерезидентов
и (или) отчуждения акций в пользу нерезидентов банк обязан
предварительно получить разрешение Национального банка. Разрешение
может быть предоставлено только иностранному инвестору,
зарегистрированному не ранее одного года до момента представления в
Национальный банк заявления.
___________________________________________________________
Часть первая пункта 50 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
50. Для увеличения уставного фонда за счет средств
нерезидентов и (или) отчуждения акций в пользу нерезидентов
банк обязан предварительно получить разрешение
Национального банка.
___________________________________________________________
Заявление на получение данного разрешения вручается
непосредственно начальнику отдела лицензирования, а в его отсутствие
- заместителю начальника отдела лицензирования. На заявлении
ставится отметка о получении. К заявлению прилагаются: для
иностранного юридического лица - документ, подтверждающий его
регистрацию (легализованная в установленном порядке не позднее
одного года до представления заявления в Национальный банк выписка
из торгового реестра либо иной аналогичный документ, подтверждающий
статус иностранного юридического лица), баланс за предыдущий год,
подтвержденный аудиторским заключением; для иностранного физического
лица - копия паспорта или иного аналогичного документа,
подтверждающего (удостоверяющего) его личность.
___________________________________________________________
Часть вторая пункта 50 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
Заявление на получение данного разрешения вручается
непосредственно начальнику отдела лицензирования, а в его
отсутствие - заместителю начальника отдела лицензирования.
На заявлении ставится отметка о получении. К заявлению
прилагается документ, подтверждающий регистрацию
иностранного юридического лица (легализованная в
установленном порядке выписка из торгового реестра либо
иной аналогичный документ, подтверждающий статус
иностранного юридического лица), или копия паспорта или
иного аналогичного документа, подтверждающего личность
иностранного физического лица.
___________________________________________________________
Абзац второй пункта 50 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
Заявление на получение данного разрешения вручается
непосредственно начальнику отдела лицензирования, а в его
отсутствие - заместителю начальника отдела лицензирования.
На заявлении ставится отметка о получении.
___________________________________________________________
Заявление должно быть рассмотрено в тридцатидневный срок со дня
его подачи. Если Национальный банк не сообщил о принятом решении в
течение указанного срока, разрешение считается полученным. Решение о
выдаче разрешения принимает заместитель Председателя Правления
Национального банка, направляющий деятельность главного управления
банковского надзора.
___________________________________________________________
Часть третья пункта 50 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
Заявление должно быть рассмотрено в тридцатидневный срок
со дня его подачи. Если Национальный банк не сообщил о
принятом решении в течение указанного срока, разрешение
считается полученным. Решение о выдаче разрешения принимает
заместитель Председателя Правления Национального банка,
курирующий департамент банковского надзора.
___________________________________________________________
В получении разрешения на увеличение уставного фонда за счет
средств нерезидентов и (или) отчуждение акций в пользу нерезидентов
может быть отказано по основаниям, предусмотренным законодательством
Республики Беларусь.
Сделки по отчуждению акций в пользу нерезидентов, совершенные
без разрешения Национального банка, являются недействительными.
Разрешение Национального банка на увеличение уставного фонда
за счет средств нерезидентов и (или) отчуждение акций в пользу
нерезидентов действительно в течение календарного года, в котором
оно выдано. Если в течение указанного периода сделка по отчуждению
акций (подписка на акции) не состоялась, полученное разрешение
считается недействительным.
___________________________________________________________
Пункт 50 дополнен частью шестой постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
___________________________________________________________
51. Иностранный банк вправе открывать представительства на
территории Республики Беларусь.
Для открытия представительства иностранного банка иностранный
банк представляет в Национальный банк следующие документы:
заявление с обоснованием необходимости создания
представительства со ссылкой на решение уполномоченного органа
банка, с указанием полного наименования банка, даты и места его
регистрации;
положение о представительстве;
документ, подтверждающий право на размещение представительства
по его местонахождению;
документ, подтверждающий регистрацию иностранного банка
(легализованная в установленном порядке выписка из торгового реестра
либо иной аналогичный документ, подтверждающий статус иностранного
банка);
письменное разрешение соответствующего уполномоченного органа
страны его местонахождения на открытие представительства на
территории Республики Беларусь в тех случаях, когда такое разрешение
требуется по законодательству страны местонахождения банка или в
соответствии с международными соглашениями;
баланс за предыдущий год, подтвержденный аудиторским
заключением.
Документы, представленные для открытия представительства,
должны быть легализованы в установленном порядке.
Неполный комплект документов к рассмотрению не принимается.
При необходимости Национальный банк вправе запросить копию
устава иностранного банка и отчет о его деятельности.
Представительства иностранных банков на территории Республики
Беларусь открываются на срок до трех лет. Срок деятельности
представительства может быть продлен по ходатайству иностранного
банка при условии его обращения в Национальный банк не позднее
одного месяца до истечения срока действия разрешения на открытие
представительства. При непредставлении ходатайства в установленный
срок, по истечении срока действия разрешения на открытие
представительства, запись о представительстве исключается из книги
учета представительств иностранных банков.
___________________________________________________________
Пункт 51 дополнен абзацем двенадцатым постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
___________________________________________________________
52. По результатам рассмотрения представленных документов отдел
лицензирования готовит мотивированное заключение о возможности
открытия представительства.
Решение об открытии представительства иностранного банка либо
об отказе в его открытии принимается Правлением Национального банка
в срок, не превышающий двух месяцев со дня представления документов,
необходимых для открытия представительства иностранного банка на
территории Республики Беларусь.
Основаниями для отказа являются:
представление недостоверных сведений;
представление неполного пакета документов;
несоответствие положения о представительстве законодательству
Республики Беларусь.
Решение о выдаче разрешения на продление срока деятельности
представительства иностранного банка принимает заместитель
Председателя Правления Национального банка, направляющий
деятельность департамента банковского надзора.
___________________________________________________________
Пункт 52 после абзаца пятого дополнен абзацами шестым и
седьмым постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104. Абзацы шестой,
седьмой считать соответственно абзацами восьмым, девятым.
___________________________________________________________
Уведомление о разрешении на открытие или продление срока
деятельности представительства Национальный банк в пятидневный срок
со дня принятия решения направляет в иностранный банк.
___________________________________________________________
Абзац восьмой пункта 52 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
Уведомление о разрешении на открытие представительства
Национальный банк в трехдневный срок направляет в
иностранный банк.
___________________________________________________________
Отдел лицензирования на основании принятого решения об открытии
представительства иностранного банка производит запись в книге учета
представительств иностранных банков.
При принятии решения о закрытии своего представительства
иностранный банк направляет в Национальный банк уведомление о
закрытии представительства со ссылкой на решение уполномоченного
органа банка. На основании представленного уведомления отдел
лицензирования исключает запись о представительстве из книги учета
представительств иностранных банков, о чем в трехдневный срок со дня
получения уведомления информирует иностранный банк.
___________________________________________________________
Пункт 52 дополнен абзацем десятым постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N
104.
___________________________________________________________
При внесении изменений и (или) дополнений в положение о
представительстве банк направляет их на согласование в Национальный
банк.
___________________________________________________________
Пункт 52 дополнен частью восьмой постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
___________________________________________________________
53. За открытие представительства иностранного банка взимается
плата в сумме, эквивалентной 1 тысяче евро.
Плата за открытие представительства взимается в белорусских
рублях, исходя из официального курса белорусского рубля к евро на
1-е число месяца, в котором документы на открытие представительства
представляются в Национальный банк.
Плата за открытие представительства направляется в доход
республиканского бюджета.
Глава 5. Государственная регистрация изменений и дополнений,
вносимых в учредительные документы банка
54. Для государственной регистрации изменений и дополнений,
вносимых в учредительные документы банка, в Национальный банк
представляются:
заявление о государственной регистрации вносимых изменений и
дополнений за подписью руководителя исполнительного органа банка;
выписка из протокола общего собрания учредителей (участников)
банка (решение собственника имущества) о внесении изменений и
дополнений в его учредительные документы за подписью уполномоченных
лиц банка;
изменения и дополнения, вносимые в учредительные документы
банка и оформленные в виде приложения к ним;
учредительные документы банка в новой редакции (в двух
экземплярах);
платежный документ, подтверждающий внесение платы за
государственную регистрацию изменений и дополнений, вносимых в
учредительные документы банка.
В случаях изменения места нахождения (юридического адреса)
банка дополнительно представляется:
документ, подтверждающий право на размещение банка по его месту
нахождения (юридическому адресу), указанному в учредительных
документах.
Отдел лицензирования проводит проверку соответствия нового
помещения банка техническим требованиям, установленным
законодательством для осуществления банковских операций. Указанная
проверка проводится с привлечением при необходимости специалистов
структурных подразделений Национального банка. До регистрации в
установленном порядке изменений и дополнений в учредительные
документы, связанных со сменой местонахождения, банк располагается
по прежнему местонахождению.
___________________________________________________________
Часть третья пункта 54 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
Отдел лицензирования проводит проверку соответствия
нового помещения банка техническим требованиям,
установленным законодательством для осуществления
банковских операций. Указанная проверка проводится с
привлечением при необходимости специалистов структурных
подразделений Национального банка.
___________________________________________________________
Пункт 54 после части второй дополнен частью третьей
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 20 марта 2003 г. N 52. Части третью - шестую
считать соответственно частями четвертой - седьмой.
___________________________________________________________
При внесении изменений и дополнений в учредительные документы
банка, созданного в форме закрытого акционерного общества, связанных
со сменой или изменением состава учредителей (участников), для
государственной регистрации в Национальный банк дополнительно
представляется форма 2818 "Сведения из реестра акционеров банка,
созданного в форме акционерного общества.
___________________________________________________________
Пункт 54 после абзаца восьмого дополнен абзацем девятым
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104. Абзацы девятый -
пятнадцатый считать соответственно абзацами десятым -
шестнадцатым.
___________________________________________________________
Для государственной регистрации изменения размера уставного
фонда банк помимо документов, указанных выше, дополнительно
представляет в Национальный банк:
список учредителей (участников) банка с указанием размера
взноса и доли в уставном фонде, количества акций (простых,
привилегированных), а также список учредителей (участников) банка,
участвующих в последнем увеличении уставного фонда, с указанием
размера взноса и доли в уставном фонде, подписанные председателем
общего собрания акционеров банка или лицом, уполномоченным общим
собранием акционеров;
___________________________________________________________
Абзац одиннадцатый пункта 54 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
список учредителей (участников) банка с указанием
размера взноса и доли в уставном фонде, а также список
акционеров (участников) банка, участвующих в последнем
увеличении уставного фонда, с указанием размера взноса и
доли в уставном фонде, подписанные председателем общего
собрания акционеров банка, созданного в форме акционерного
общества, или уполномоченным лицом учредителя унитарного
банка;
___________________________________________________________
форму 2818 "Сведения из реестра акционеров банка, созданного в
форме акционерного общества";
справку налогового органа на суммы, подлежащие декларированию в
соответствии с законодательством Республики Беларусь (кроме случаев,
предусмотренных пунктами 47, 59 настоящей Инструкции);
банк, созданный в форме акционерного общества, представляет
также копию документа, подтверждающего регистрацию предыдущего
выпуска ценных бумаг (акций) в республиканском органе
государственного управления рынком ценных бумаг;
документы, подтверждающие внесение вкладов в уставный фонд.
___________________________________________________________
Абзац пятнадцатый пункта 54 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
документы, предусмотренные главой 1 настоящей
Инструкции, подтверждающие внесение вкладов в уставный
фонд.
___________________________________________________________
Прием документов, необходимых для государственной регистрации
вносимых в учредительные документы изменений и дополнений, связанных
со сменой собственника имущества или изменением состава учредителей
(участников), банков, созданных в форме закрытого акционерного
общества или унитарного предприятия, осуществляется в присутствии
собственника имущества банка, его учредителей или участников
(физических лиц, представителей юридических лиц), а в случаях, когда
количество учредителей (участников) банка более пяти, они вправе
уполномочить одного из учредителей (участников) на представление
своих интересов в Национальном банке.
___________________________________________________________
Абзац шестнадцатый пункта 54 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
Прием документов, необходимых для государственной
регистрации вносимых в учредительные документы изменений и
дополнений, связанных со сменой собственника имущества или
изменением состава учредителей (участников), осуществляется
в присутствии собственника имущества банка, его учредителей
или участников (физических лиц, представителей юридических
лиц), а в случаях, когда количество учредителей
(участников) банка более пяти, они вправе уполномочить
одного из учредителей (участников) на представление своих
интересов в Национальном банке.
___________________________________________________________
При изменении номинальной стоимости акций банка в случае
увеличения его уставного фонда либо консолидации акций*
представляются списки учредителей (участников) банка с учетом
соответствующих изменений, подписанные председателем общего собрания
акционеров банка или лицом, уполномоченным общим собранием
акционеров, и форма 2818 "Сведения из реестра акционеров банка,
созданного в форме акционерного общества.
______________________________
*Уменьшение количества акций, не связанное с изменением
размера уставного фонда.
___________________________________________________________
Пункт 54 дополнен абзацем семнадцатым и подстрочным
примечанием постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
___________________________________________________________
55. Банки обязаны в тридцатидневный срок со дня принятия
соответствующего решения представить вносимые изменения и дополнения
в учредительные документы в Национальный банк для государственной
регистрации.
56. При увеличении уставного фонда путем выпуска дополнительных
акций банк, созданный в форме акционерного общества, вносит в устав
дополнения и изменения, отражающие виды, количество, номинальную
стоимость объявленных акций, соотношение акций различных категорий.
57. Решение о государственной регистрации изменений и
дополнений, вносимых в учредительные документы банка, принимается в
двухмесячный срок заместителем Председателя Правления Национального
банка, направляющим деятельность главного управления банковского
надзора. Изменения и дополнения, вносимые в устав банка, приобретают
силу для третьих лиц с момента их государственной регистрации
Национальным банком.
___________________________________________________________
Часть первая пункта 57 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
57. Решение о государственной регистрации изменений и
дополнений, вносимых в учредительные документы банка,
принимается в двухмесячный срок заместителем Председателя
Правления Национального банка, курирующим департамент
банковского надзора. Изменения и дополнения, вносимые в
устав банка, приобретают силу для третьих лиц с момента их
государственной регистрации Национальным банком.
___________________________________________________________
В случае принятия решения об отказе в государственной
регистрации изменений и дополнений, вносимых в учредительные
документы банка, по основаниям, предусмотренным законодательством
Республики Беларусь, Национальный банк уведомляет об этом банк в
письменной форме в пятидневный срок с момента принятия решения с
указанием причин отказа.
Основаниями для отказа в государственной регистрации изменений
и дополнений, вносимых в учредительные документы, являются:
представление недостоверных сведений;
представление неполного пакета документов;
несоответствие рассматриваемых документов требованиям
законодательства Республики Беларусь, действующего на момент
представления документов;
несоответствие помещения банка, филиала (отделения) техническим
требованиям, установленным законодательством для осуществления
банковских операций, подтвержденное заключением отдела
лицензирования или главного управления Национального банка по
соответствующей области по местонахождению филиала (отделения).
___________________________________________________________
Часть третья пункта 57 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
Основаниями для отказа в государственной регистрации
изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы,
являются:
представление недостоверных сведений;
представление неполного пакета документов;
несоответствие рассматриваемых документов требованиям
законодательства Республики Беларусь, действующего на
момент представления документов;
несоответствие помещения банка, филиала (отделения)
техническим требованиям, установленным законодательством
для осуществления банковских операций, подтвержденное
заключением отдела лицензирования или Главного управления
Национального банка.
___________________________________________________________
Часть третья пункта 57 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 20 марта 2003 г. N 52.
Основаниями для отказа в государственной регистрации
изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы,
являются:
представление недостоверных сведений;
представление неполного пакета документов;
несоответствие рассматриваемых документов требованиям
законодательства Республики Беларусь, действующего на
момент представления документов.
___________________________________________________________
Пункт 57 дополнен абзацами третьим - шестым постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
___________________________________________________________
58. По решению уполномоченного органа управления банка на
увеличение уставного фонда могут быть направлены подтвержденные
внешним аудитом нереализованные курсовые разницы от переоценки
свободно конвертируемой валюты, ранее внесенной в уставный фонд*,
нераспределенная прибыль прошлых лет и фонды, созданные за счет
прибыли в случае, если названные источники не были использованы на
строительство, приобретение основных фондов и инвестиции (по данным
формы 2813 "Сведения об источниках затрат на строительство,
приобретение основных фондов и инвестиций и совокупном финансовом
результате"), переоценка основных средств, ранее внесенных в
уставный фонд банка, в порядке и на условиях, установленных
Национальным банком. При этом новый размер уставного фонда не должен
превышать величину чистых активов банка (собственного капитала,
рассчитанного в порядке, установленном Национальным банком).
______________________________
*Под ранее внесенной в уставной фонд свободно конвертируемой
валютой понимается свободно конвертируемая валюта, внесенная
учредителями (участниками) банка в качестве взноса в уставной фонд,
зарегистрированный в установленном порядке, а также свободно
конвертируемая валюта, полученная путем замещения в установленном
порядке рублевой части уставного фонда.
Если по окончании второго и каждого последующего финансового
года стоимость чистых активов банка окажется менее его уставного
фонда, банк обязан объявить и зарегистрировать в установленном
порядке уменьшение своего уставного фонда.
Уменьшение уставного фонда банка допускается с предварительного
письменного разрешения Национального банка после уведомления всех
его кредиторов в порядке, определенном законодательством Республики
Беларусь, на основании решения уполномоченного органа банка.
59. При увеличении уставного фонда за счет нереализованных
курсовых разниц, нераспределенной прибыли и фондов переоценки
основных средств временные счета не открываются и справки налоговых
органов о представлении деклараций об объемах и источниках
инвестиций в уставный фонд банка не требуются.
При оказании финансовой помощи банку его кредиторами в
случаях, предусмотренных Законом Республики Беларусь от 18 июля 2000
г. "Об экономической несостоятельности (банкротстве)" (Национальный
реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 73, 2/198), их
денежные средства, находящиеся на банковских счетах и во вкладах в
банке, могут быть направлены на увеличение уставного фонда банка. В
этом случае временный счет не открывается. Датой внесения средств в
уставный фонд считается дата представления в банк платежной
инструкции.
___________________________________________________________
Абзац второй пункта 59 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N
104.
В случае направления в соответствии с законодательством
Республики Беларусь на увеличение уставного фонда банка
денежных средств, находящихся на счетах и во вкладах в этом
банке, временный счет не открывается.
___________________________________________________________
В случае принятия законодательных актов Республики Беларусь о
внесении в уставный фонд банка средств, ранее ему предоставленных,
датой внесения в уставный фонд средств считается дата вступления в
силу законодательного акта, если в законодательном акте не
установлен другой срок.
___________________________________________________________
Пункт 59 дополнен абзацем третьим постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N
104.
___________________________________________________________
60. Учредители (участники) банка не имеют права выходить из
состава учредителей (участников) банка в течение первых трех лет со
дня его государственной регистрации.
61. Приобретение в результате одной или нескольких сделок одним
юридическим или физическим лицом, либо группой юридических и (или)
физических лиц, связанных между собой договором, либо группой
юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению
друг к другу, более пяти процентов акций в уставном фонде банка
требует уведомления Национального банка в десятидневный срок, а
более десяти процентов - разрешения Национального банка. Разрешение
на приобретение более десяти процентов акций подписывает заместитель
Председателя Правления, направляющий деятельность главного
управления банковского надзора. При увеличении уставного фонда
процент приобретения акций определяется от формируемого размера
уставного фонда, при приобретении акций на вторичном рынке - от
зарегистрированного размера уставного фонда.
___________________________________________________________
Часть первая пункта 61 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
61. Приобретение в результате одной или нескольких
сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группой
юридических и (или) физических лиц, связанных между собой
договором, либо группой юридических лиц, являющихся
дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более
пяти процентов акций в уставном фонде банка требует
уведомления Национального банка в десятидневный срок, а
более десяти процентов - разрешения Национального банка.
Разрешение на приобретение более десяти процентов акций
подписывает заместитель Председателя Правления, курирующий
департамент банковского надзора. При увеличении уставного
фонда процент приобретения акций определяется от
формируемого размера уставного фонда, при приобретении
акций на вторичном рынке - от зарегистрированного размера
уставного фонда.
___________________________________________________________
Абзац первый пункта 61 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
61. Приобретение в результате одной или нескольких
сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группой
юридических и (или) физических лиц, связанных между собой
договором, либо группой юридических лиц, являющихся
дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более
пяти процентов акций в уставном фонде банка требует
уведомления Национального банка в десятидневный срок, а
более десяти процентов - разрешения Национального банка.
Разрешение на приобретение более десяти процентов акций
подписывает заместитель Председателя Правления, курирующий
департамент банковского надзора.
___________________________________________________________
Для получения разрешения на приобретение более 10 процентов
акций в Национальный банк представляются следующие документы:
заявление о получении разрешения;
документы, подтверждающие государственную регистрацию
юридических лиц. Юридическое лицо должно быть зарегистрировано не
ранее одного года до подачи заявления;
сведения о собственниках, владеющих более 10 процентами
уставного фонда банка;
аудиторское заключение, подтверждающее наличие у данного
юридического лица собственных средств для указанной сделки (при
увеличении уставного фонда);
справки налоговых органов на суммы, подлежащие декларированию в
соответствии с законодательством Республики Беларусь.
___________________________________________________________
Часть вторая пункта 61 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
июня 2005 г. № 94.
Для получения разрешения на приобретение более 10
процентов долей (акций) в Национальный банк представляются
следующие документы:
___________________________________________________________
Абзац второй пункта 61 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N
104.
Для получения разрешения на приобретение более 10
процентов долей (акций) приобретатель направляет в
Национальный банк следующие документы:
___________________________________________________________
заявление о получении разрешения;
документы, подтверждающие регистрацию юридических лиц;
справки налоговых органов на суммы, подлежащие
декларированию в соответствии с законодательством
Республики Беларусь.
___________________________________________________________
При приобретении акций более 10 процентов уставного фонда
нерезидентом для получения разрешения представляется пакет
документов, предусмотренный пунктом 50 настоящей Инструкции.
___________________________________________________________
Пункт 61 после части второй дополнен частью третьей
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94. Части третью и четвертую
считать соответственно частями четвертой и пятой.
___________________________________________________________
Национальный банк вправе запрашивать и получать информацию о
финансовом положении и деловой репутации лиц, приобретающих в
результате одной или нескольких сделок более 10 процентов акций
банка.
Национальный банк имеет право отказать в выдаче разрешения на
приобретение более 10 процентов акций банка по основаниям,
предусмотренным законодательством Республики Беларусь.
Выданное разрешение действительно в течение текущего
календарного года.
___________________________________________________________
Пункт 61 дополнен частью шестой постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
___________________________________________________________
62. Об изменениях и дополнениях, вносимых в типовое положение
о филиале (отделении), банк в тридцатидневный срок уведомляет отдел
лицензирования.
При соответствии представленных изменений и дополнений,
вносимых в типовое положение о филиале (отделении), законодательству
отдел лицензирования информирует о них главные управления
Национального банка по областям, при наличии замечаний - направляет
в банк для устранения замечаний.
___________________________________________________________
Часть вторая пункта 62 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
июня 2005 г. № 94.
Отдел лицензирования в семидневный срок информирует об
изменениях и дополнениях, вносимых в типовое положение о
филиале (отделении), Главные управления Национального
банка.
___________________________________________________________
Об изменениях и дополнениях, вносимых в положение о филиале
(отделении), банк в тридцатидневный срок уведомляет главное
управление Национального банка по соответствующей области по
местонахождению филиала (отделения).
___________________________________________________________
Часть третья пункта 62 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
июня 2005 г. № 94.
Об изменениях и дополнениях, вносимых в положение о
филиале (отделении), банк в тридцатидневный срок уведомляет
Главное управление Национального банка по месту нахождения
филиала (отделения).
___________________________________________________________
Пункт 62 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
62. Об изменениях и дополнениях, вносимых в положение о
филиале (отделении) банка, банк уведомляет Национальный
банк и Главное управление Национального банка по месту
нахождения филиала в тридцатидневный срок.
В случае если внесенные изменения и дополнения в
положение о филиале (отделении) не соответствуют уставу
банка и требованиям законодательства Республики Беларусь,
отдел лицензирования в письменной форме в тридцатидневный
срок сообщает об этом банку.
___________________________________________________________
Глава 6. Особенности открытия дочерних банков, филиалов и
представительств банков Республики Беларусь за пределами
Республики Беларусь. Участие банков Республики Беларусь
в иностранных банках
63. Банки могут создавать дочерние банки, филиалы за пределами
Республики Беларусь, а также участвовать в иностранных банках с
разрешения Национального банка.
Открытие и закрытие представительств банков Республики Беларусь
за пределами Республики Беларусь осуществляется после
предварительного уведомления Национального банка.
64. Для получения разрешения на открытие дочернего банка,
филиала банка за пределами Республики Беларусь либо на участие банка
в иностранном банке в Национальный банк представляются:
заявление произвольной формы за подписью руководителя
исполнительного органа банка;
решение уполномоченного органа банка об открытии дочернего
банка, филиала банка за пределами Республики Беларусь либо об
участии банка в иностранном банке;
экономическое обоснование необходимости открытия дочернего
банка, филиала банка за пределами Республики Беларусь либо участия
банка в иностранном банке;
документы, определяющие правовой статус дочернего банка,
филиала банка, либо документы, подтверждающие правовой статус
иностранного банка, на участие в котором требуется разрешение;
разрешение республиканского органа государственного управления
рынком ценных бумаг на приобретение ценных бумаг иностранных
эмитентов в случаях, предусмотренных законодательством Республики
Беларусь;
платежный документ, подтверждающий внесение платы за выдачу
разрешения.
За выдачу разрешения на открытие дочернего банка взимается
плата в размере, эквивалентном 5 тысячам евро, филиала банка - 2,5
тысячам евро, на участие банка Республики Беларусь в иностранном
банке - 1 тысяче евро.
Плата за выдачу разрешения взимается в белорусских рублях,
исходя из официального курса белорусского рубля к евро на первое
число месяца, в котором документы на открытие дочернего банка,
филиала, участие банка Республики Беларусь в иностранном банке
представляются в Национальный банк.
Плата за выдачу разрешения направляется в доход
республиканского бюджета.
Национальный банк принимает решение о выдаче разрешения на
открытие дочернего банка, филиала банка за пределами Республики
Беларусь, а также на участие банка в иностранном банке либо об
отказе в выдаче такого разрешения по основаниям, предусмотренным
законодательством Республики Беларусь, в тридцатидневный срок со дня
подачи документов. О принятом решении Национальный банк уведомляет
банк в письменной форме в пятидневный срок со дня принятия решения.
Решение по данному вопросу принимает заместитель Председателя
Правления Национального банка, направляющий деятельность главного
управления банковского надзора.
___________________________________________________________
Часть пятая пункта 64 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
Национальный банк принимает решение о выдаче разрешения
на открытие дочернего банка, филиала банка за пределами
Республики Беларусь, а также на участие банка в иностранном
банке либо об отказе в выдаче такого разрешения по
основаниям, предусмотренным законодательством Республики
Беларусь, в тридцатидневный срок со дня подачи документов.
О принятом решении Национальный банк уведомляет банк в
письменной форме в пятидневный срок со дня принятия
решения. Решение по данному вопросу принимает заместитель
Председателя Правления Национального банка, курирующий
департамент банковского надзора.
___________________________________________________________
65. Размер уставного фонда дочернего банка устанавливается
законодательством страны, на территории которой создается банк.
66. Изменения и дополнения в учредительные документы банка в
части перечня его обособленных подразделений при открытии филиалов и
представительств за пределами Республики Беларусь представляются в
Национальный банк для государственной регистрации в тридцатидневный
срок с даты их открытия.
При закрытии дочернего банка, филиала за пределами Республики
Беларусь банк, его создавший, в тридцатидневный срок со дня принятия
соответствующего решения должен представить в Национальный банк
документы, необходимые для внесения соответствующих изменений и
дополнений в устав банка.
Раздел II. Реорганизация и ликвидация банков
Глава 7. Реорганизация банков
67. Реорганизация банка (слияние, присоединение, разделение,
выделение, преобразование) может быть осуществлена по решению его
учредителей (участников).
В случаях и в порядке, установленных законодательством
Республики Беларусь, реорганизация банка осуществляется по решению
уполномоченных государственных органов, в том числе суда.
68. Реорганизация банков производится в соответствии с
законодательством Республики Беларусь с учетом особенностей,
установленных настоящей Инструкцией.
69. Реорганизация банка в форме слияния, осуществляемая по
решению его учредителей (участников), производится с письменного
разрешения Национального банка.
70. Для получения разрешения на реорганизацию в форме слияния
банки представляют в Национальный банк следующие документы:
ходатайство банков с просьбой рассмотреть возможность их
реорганизации с указанием причин, повлекших ее необходимость,
обоснование возможности банка соблюдать экономические нормативы;
выписки из решений органов управления банками о реорганизации
путем слияния;
договор о слиянии, в котором определяются порядок и условия
слияния, а также порядок обмена акций (долей) каждого банка на акции
(доли) нового банка;
информацию о готовности реорганизуемых банков работать в едином
режиме корсчета;
сведения о кандидатурах на должности руководителя(ей)
исполнительного(ых) органа(ов) и главного бухгалтера.
Решение о выдаче разрешения на реорганизацию банков путем
слияния принимается Правлением Национального банка.
При положительном решении вопроса Национальный банк в
десятидневный срок направляет письменное разрешение на реорганизацию
путем слияния уполномоченным органам банков, которые организуют
работу по реорганизации.
71. Для государственной регистрации и выдачи лицензии на
осуществление банковских операций реорганизуемые банки направляют в
Национальный банк документы, указанные в абзацах втором, третьем,
четвертом, четырнадцатом части первой пункта 4 настоящей Инструкции.
При реорганизации банков в форме разделения и выделения также
представляются документы, указанные в абзацах девятом, тринадцатом
части первой пункта 4 настоящей Инструкции. Анкеты кандидатур на
должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера
представляются по требованию Национального банка.
___________________________________________________________
Часть первая пункта 71 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
71. Для государственной регистрации и выдачи лицензии на
осуществление банковских операций реорганизуемые банки
направляют в Национальный банк документы, указанные в
абзацах втором, четвертом, пятом, десятом, восемнадцатом
пункта 4 настоящей Инструкции. При реорганизации банков в
форме разделения и выделения также представляются
документы, указанные в абзаце семнадцатом пункта 4
настоящей Инструкции. Анкеты кандидатур на должности
руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера
представляются по требованию Национального банка.
___________________________________________________________
Абзац первый пункта 71 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N
104.
71. Для государственной регистрации и выдачи лицензии на
осуществление банковских операций реорганизуемые банки
направляют в Национальный банк документы, определенные
главой 1 настоящей Инструкции.
___________________________________________________________
В дополнение к документам, указанным в абзаце первом настоящего
пункта, представляются:
___________________________________________________________
Абзац второй пункта 71 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
В дополнение к ним представляются:
___________________________________________________________
при слиянии:
выписки из решений уполномоченных органов банка о реорганизации
путем слияния и об утверждении передаточного акта;
передаточный акт;
проект сводного баланса с расчетом экономических нормативов на
последнюю отчетную дату деятельности реорганизуемых банков;
заявление реорганизуемых банков о закрытии их корреспондентских
счетов;
балансы банков на дату принятия решения о слиянии,
подтвержденные аудиторской организацией (аудитором);
заключение антимонопольного государственного органа;
оригиналы документов, подтверждающих государственную
регистрацию реорганизуемых банков;
при присоединении:
выписки из решений уполномоченных органов управления,
реорганизуемых путем присоединения банков, и об утверждении
передаточного акта;
передаточный акт;
договор о присоединении банков, в котором определены порядок и
условия присоединения, а также порядок обмена акций (долей)
присоединяемого банка на акции (доли) банка, к которому
осуществляется присоединение;
баланс присоединяемого банка на дату принятия решения о
присоединении, подтвержденный аудиторской организацией (аудитором);
проект сводного баланса с расчетом экономических нормативов на
последнюю отчетную дату деятельности реорганизующихся банков;
заявление присоединяемого банка о закрытии его
корреспондентского счета;
заключение антимонопольного государственного органа;
оригинал документов о государственной регистрации
присоединяемого банка;
при разделении:
выписка из решения уполномоченного органа банка об утверждении
разделительного баланса;
разделительный баланс;
баланс реорганизуемого банка на дату принятия решения о
реорганизации, подтвержденный аудиторской организацией (аудитором);
заявление реорганизуемого банка о закрытии его
корреспондентского счета;
оригинал документов о государственной регистрации
реорганизуемого банка;
при выделении:
разделительный баланс банка;
выписка из решения уполномоченного органа банка об утверждении
разделительного баланса;
при преобразовании:
выписка из решения уполномоченного органа банка о
преобразовании и утверждении передаточного акта;
передаточный акт;
устав банка;
оригинал документов о государственной регистрации
преобразуемого банка.
При всех формах реорганизации к перечню документов прилагается
выписка по счету 7301 "Уставный фонд".
При реорганизации в форме слияния, присоединения, разделения
банки не позднее следующего рабочего дня после получения от
Национального банка уведомления о государственной регистрации
сообщают в налоговый орган по месту их нахождения о закрытии
корреспондентских счетов и в течение пяти дней со дня получения
уведомления принимают меры по согласованию с налоговыми органами
вопроса о закрытии корреспондентских счетов.
___________________________________________________________
Пункт 71 после абзаца тридцать третьего дополнен абзацами
тридцать четвертым и тридцать пятым постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104. Абзацы тридцать четвертый и тридцать пятый
считать соответственно абзацами тридцать шестым и тридцать
седьмым.
___________________________________________________________
Правление Национального банка одновременно с рассмотрением
вопроса о государственной регистрации банка, реорганизованного путем
слияния, присоединения или преобразования, рассматривает вопрос о
переходе к вновь созданному банку лицензионных полномочий
реорганизованных банков.
Лицензирование деятельности реорганизованных путем разделения и
выделения банков рассматривается в порядке, определенном
законодательством Республики Беларусь и главой 2 настоящей
Инструкции.
Глава 8. Ликвидация банков
72. Ликвидация банка производится в соответствии с
законодательством Республики Беларусь с учетом особенностей,
установленных настоящей Инструкцией.
73. Банк может быть ликвидирован по решению его учредителей
(участников), хозяйственного суда и Национального банка в случаях,
предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь.
74. При ликвидации банка по инициативе его учредителей
(участников) в Национальный банк представляются заявление, а также
решение учредителей (участников) о его ликвидации. Решение о
ликвидации банка может быть принято только после того, как банк
исполнит все имеющиеся обязательства перед вкладчиками и кредиторами
банка.
75. Ликвидация банка по инициативе его учредителей (участников)
производится с письменного согласия Национального банка.
Для получения согласия на ликвидацию банк представляет в
Национальный банк следующие документы:
ходатайство на получение согласия с указанием причин, повлекших
ее необходимость;
решение уполномоченного органа управления банком о ликвидации
банка;
документы, подтверждающие выполнение обязательств перед
вкладчиками и кредиторами банка.
Правление Национального банка в тридцатидневный срок после
получения документов принимает решение о возможности дачи согласия
на ликвидацию банка по решению учредителей (участников). При
положительном решении вопроса Национальный банк направляет
исполнительному органу банка уведомление о согласии на ликвидацию
банка, и отдел лицензирования в десятидневный срок вносит в Единый
государственный регистр юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей сведения о том, что данный банк находится в
процессе ликвидации.
76. Орган, принявший решение о ликвидации банка, в
десятидневный срок после получения согласия Национального банка
создает ликвидационную комиссию, назначает ее председателя, а также
устанавливает в соответствии с законодательством Республики Беларусь
порядок и сроки ликвидации банка. С момента назначения
ликвидационной комиссии к ней переходят полномочия по управлению
делами банка. Комиссия от имени ликвидируемого банка выступает в
суде и осуществляет мероприятия по ликвидации банка в соответствии с
законодательством.
77. Отчет и ликвидационный баланс, утвержденные органом,
принявшим решение о ликвидации, направляются в Национальный банк для
внесения записи о ликвидации банка в Единый государственный регистр
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Решение об
исключении банка из Единого государственного регистра юридических
лиц и индивидуальных предпринимателей принимается Правлением
Национального банка. Банк считается ликвидированным с момента
внесения соответствующей записи в Единый государственный регистр
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
78. Особенности ликвидации банков по решению Национального
банка регламентируются отдельными нормативными правовыми актами
Национального банка.
79. Национальный банк в десятидневный срок со дня внесения
записи в Единый государственный регистр юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей сообщает о ликвидации банка:
Министерству финансов Республики Беларусь;
Министерству статистики и анализа Республики Беларусь;
налоговому органу по месту нахождения банка;
___________________________________________________________
Абзац четвертый пункта 79 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
инспекции Государственного налогового комитета по месту
нахождения банка;
___________________________________________________________
Абзац пятый пункта 79 - исключен постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94. Абзацы шестой - восьмой считать соответственно
абзацами пятым - седьмым.
УП БМРЦ;
___________________________________________________________
Министерству юстиции Республики Беларусь;
Фонду социальной защиты населения Министерства труда и
социальной защиты Республики Беларусь;
Государственному таможенному комитету Республики Беларусь.
___________________________________________________________
Пункт 79 дополнен абзацем восьмым постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 20 марта 2003 г.
N 52.
___________________________________________________________
Пункт 79 дополнен абзацами шестым и седьмым постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
___________________________________________________________
Отдел лицензирования информирует о ликвидации банка
заинтересованные структурные подразделения Национального банка.
___________________________________________________________
Пункт 79 дополнен частью второй постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
___________________________________________________________
80. Сообщение об аннулировании записи о государственной
регистрации банка подлежит опубликованию Национальным банком в
официальном издании Национального банка в тридцатидневный срок со
дня внесения соответствующей записи в Единый государственный регистр
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Раздел III. Небанковские кредитно-финансовые организации
81. Государственная регистрация, лицензирование, реорганизация
и ликвидация небанковских кредитно-финансовых организаций
производятся в порядке, установленном настоящей Инструкцией для
банков с учетом особенностей, предусмотренных настоящим разделом.
82. Небанковские кредитно-финансовые организации вправе
осуществлять следующие банковские операции:
привлечение денежных средств юридических лиц во вклады
(депозиты);
размещение привлеченных денежных средств от своего имени и за
свой счет на условиях возвратности, платности и срочности;
открытие и ведение банковских счетов юридических лиц;
осуществление расчетного и (или) кассового обслуживания
физических и юридических лиц;
валютно-обменные операции;
выдача банковских гарантий;
инкассация денежной наличности, валютных и других ценностей, а
также платежных документов (платежных инструкций);
хранение драгоценных металлов и драгоценных камней;
финансирование под уступку денежного требования (факторинг);
предоставление физическим и юридическим лицам специальных
помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и
ценностей (денежных средств, ценных бумаг, драгоценных металлов и
драгоценных камней и др.).
Небанковская кредитно-финансовая организация не вправе
одновременно осуществлять операции, указанные в абзацах втором,
третьем, четвертом пункта 82 настоящей Инструкции.
83. Для государственной регистрации и получения лицензии
Национального банка на совершение банковских операций согласно
приложению 7 к настоящей Инструкции небанковская кредитно-финансовая
организация представляет документы, определенные настоящей
Инструкцией для банков, с учетом особенностей
организационно-правовой формы небанковской кредитно-финансовой
организации.
84. За государственную регистрацию взимается плата:
создаваемых (реорганизуемых) небанковских кредитно-финансовых
организаций - в сумме, эквивалентной 60 евро;
изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы
небанковской кредитно-финансовой организации, - в сумме,
эквивалентной 15 евро.
За выдачу кредитно-финансовой организации лицензии на
совершение банковских операций взимается плата в размере,
эквивалентном 3 тысячам евро.
В случае внесения по инициативе учредителей (участников)
небанковской кредитно-финансовой организации изменений и (или)
дополнений в устав, влекущих необходимость изменения и (или)
дополнения лицензии, небанковской кредитно-финансовой организации
выдается новая лицензия и взимается плата в размере, эквивалентном 1
тысяче евро. При внесении изменений и дополнений в учредительные
документы в случае изменения наименования небанковской
кредитно-финансовой организации и (или) изменения законодательства,
определяющего перечень банковских операций, плата за выдачу лицензии
не взимается.
___________________________________________________________
Абзац пятый пункта 84 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N
104.
При выдаче лицензии, связанной с изменением устава по
инициативе учредителей (участников) небанковской
кредитно-финансовой организации, взимается плата в размере,
эквивалентном 1 тысяче евро.
___________________________________________________________
Плата за государственную регистрацию и выдачу лицензии
взимается в белорусских рублях, исходя из официального курса
белорусского рубля к евро на первое число месяца, в котором
учредительные документы представляются в Национальный банк.
Плата за государственную регистрацию и выдачу лицензии
направляется в доход республиканского бюджета.
85. Решение о перечне банковских операций, которые может
осуществлять небанковская кредитно-финансовая организация,
принимается Правлением Национального банка одновременно с решением о
государственной регистрации небанковской кредитно-финансовой
организации.
86. Небанковская кредитно-финансовая организация вправе
обратиться в Национальный банк с заявлением о расширении
лицензионных полномочий в рамках имеющейся лицензии только при
соблюдении установленных требований, предусмотренных настоящей
Инструкцией для получения соответствующих лицензий. Решение о
предоставлении небанковской кредитно-финансовой организации
дополнительных лицензионных полномочий принимает Правление
Национального банка.
___________________________________________________________
Пункт 86 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
86. Небанковская кредитно-финансовая организация вправе
обратиться в Национальный банк с заявлением о расширении
лицензионных полномочий в рамках имеющейся лицензии только
при соблюдении установленных требований, предусмотренных
настоящей Инструкцией для получения соответствующих
лицензий. Решение о предоставлении небанковской
кредитно-финансовой организации дополнительных лицензионных
полномочий принимает Правление Национального банка при
наличии заключения постоянно действующей комиссии
Национального банка по рассмотрению вопросов о включении в
выданные лицензии банковских операций, не осуществлявшихся
небанковской кредитно-финансовой организацией.
___________________________________________________________
87. Небанковские кредитно-финансовые организации с согласия
Национального банка могут создавать филиалы (отделения) в порядке,
установленном для банков.
Приложение 1
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
ОБЩАЯ ЛИЦЕНЗИЯ № ________
г.Минск "___"__________ 200__ г.
Настоящая лицензия выдана в соответствии с законодательством
Республики Беларусь ________________________________________________
(наименование банка)
____________________________________________________________________
на осуществление следующих банковских операций в белорусских рублях:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Заместитель Председателя
Правления Национального
банка Республики Беларусь ______________ _________________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
М.П.
Приложение 2
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
ЛИЦЕНЗИЯ
на привлечение во вклады средств физических лиц № ________
г.Минск "___"__________ 200__ г.
Настоящая лицензия выдана в соответствии с законодательством
Республики Беларусь ________________________________________________
(наименование банка)
____________________________________________________________________
на осуществление следующих банковских операций в белорусских рублях
и иностранной валюте: ______________________________________________
____________________________________________________________________
Заместитель Председателя
Правления Национального
банка Республики Беларусь ______________ _________________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
М.П.
Приложение 3
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
ВНУТРЕННЯЯ ЛИЦЕНЗИЯ № ________
г.Минск "___"__________ 200__ г.
Настоящая лицензия выдана в соответствии с законодательством
Республики Беларусь ________________________________________________
(наименование банка)
____________________________________________________________________
на осуществление на территории Республики Беларусь следующих
банковских операций в иностранной валюте: __________________________
____________________________________________________________________
Заместитель Председателя
Правления Национального
банка Республики Беларусь ______________ _________________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
М.П.
Приложение 4
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
ГЕНЕРАЛЬНАЯ ЛИЦЕНЗИЯ № ________
г.Минск "___"__________ 200__ г.
Настоящая лицензия выдана в соответствии с законодательством
Республики Беларусь ________________________________________________
(наименование банка)
____________________________________________________________________
на осуществление следующих банковских операций в иностранной валюте
на территории Республики Беларусь и за ее пределами:
____________________________________________________________________
Заместитель Председателя
Правления Национального
банка Республики Беларусь ________________ _____________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
М.П.
Приложение 5
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
РАЗОВАЯ ЛИЦЕНЗИЯ № ________
г.Минск "___"__________ 200__ г.
Настоящая лицензия выдана в соответствии с законодательством
Республики Беларусь ________________________________________________
(наименование банка)
____________________________________________________________________
на осуществление следующей банковской операции в иностранной валюте:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Заместитель Председателя
Правления Национального
банка Республики Беларусь __________________ _____________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
М.П.
Приложение 6
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
ЛИЦЕНЗИЯ
на осуществление операций с драгоценными металлами и
драгоценными камнями
№ ________
г.Минск "___"___________ 200__ г.
Настоящая лицензия выдана в соответствии с законодательством
Республики Беларусь ________________________________________________
(наименование банка)
на осуществление следующих банковских операций с драгоценными
металлами и драгоценными камнями: __________________________________
____________________________________________________________________
Заместитель Председателя
Правления Национального
банка Республики Беларусь ________________ _______________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
М.П.
Приложение 7
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
ЛИЦЕНЗИЯ
на осуществление банковских операций
№ ________
г.Минск "___"___________ 200__ г.
Настоящая лицензия выдана в соответствии с Банковским кодексом
Республики Беларусь ________________________________________________
(наименование небанковской кредитно-финансовой
организации)
____________________________________________________________________
на осуществление следующих банковских операций: ____________________
____________________________________________________________________
Заместитель Председателя
Правления Национального
банка Республики Беларусь ________________ _______________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
М.П.
Приложение 8
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
Национальный банк Республики Беларусь
Отдел лицензирования
_____________________________________
(полные данные учредителя (лица,
_____________________________________
действующего на основании
_____________________________________
доверенности, реквизиты доверенности,
_____________________________________
паспортные данные)
ЗАЯВЛЕНИЕ
Прошу согласовать наименование банка (небанковской
кредитно-финансовой организации).
На белорусском языке:
Полное ________________________________________________________
Сокращенное ___________________________________________________
На русском языке:
Полное ________________________________________________________
Сокращенное ___________________________________________________
______________________________ ________________________________
(дата) (подпись)
Приложение 9
к Инструкции о порядке
государственной регистрации и
лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
Национальный банк Республики Беларусь
отдел лицензирования
_____________________________________
(сведения о заявителях)
ЗАЯВЛЕНИЕ
Просим произвести государственную регистрацию создаваемого
(реорганизуемого) банка (небанковской кредитно-финансовой
организации) _______________________________________________________
(указывается их полное наименование)
____________________________________________________________________
Примечание. Настоящее заявление подписывается:
при создании - всеми учредителями (участниками) банка
(небанковской кредитно-финансовой организации) или уполномоченными
ими лицами;
при реорганизации - лицами, уполномоченными соответствующими
органами управления банка, небанковской кредитно-финансовой
организации.
При подписании лицами, действующими на основании доверенности,
в обязательном порядке указываются реквизиты доверенности.
__________________
(подпись)
__________________
(дата)
___________________________________________________________
Приложение 9 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N
104.
Приложение 9
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
Национальный банк Республики Беларусь
Отдел лицензирования
_______________________________________
(наименование юридического лица,
_______________________________________
юридический адрес)
_______________________________________
(фамилия, имя, отчество физических лиц,
_______________________________________
адрес постоянного места жительства)
ЗАЯВЛЕНИЕ
Просим произвести государственную регистрацию создаваемого
(реорганизуемого) банка (небанковской кредитно-финансовой
организации) _______________________________________________________
(указывается его (ее) полное наименование)
Сведения о руководителе создаваемого (реорганизуемого) банка
(небанковской кредитно-финансовой организации) _____________________
(фамилия, имя,
____________________________________________________________________
отчество, домашний адрес, телефон)
Подписывается всеми учредителями (участниками) банка
(небанковской кредитно-финансовой организации).
Примечание. При подписании по доверенности в обязательном
порядке указываются ее реквизиты.
___________________________________________________________
Приложение 10
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
Опись документов
_______________________________________________________________
(полное наименование банка или небанковской кредитно-финансовой
организации)
------T------------------------------------T-----------------------¬
¦№ п/п¦ Наименование документа ¦ Количество страниц ¦
+-----+------------------------------------+-----------------------+
¦ 1 ¦ ¦ ¦
+-----+------------------------------------+-----------------------+
¦ 2 ¦ ¦ ¦
+-----+------------------------------------+-----------------------+
Приложение 11
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
РАСПИСКА
Документы для регистрации банка (небанковской
кредитно-финансовой организации) _________ на _________ листах
приняты на рассмотрение "___" __________ _____ г.
Начальник отдела
лицензирования ___________________ _______________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
Приложение 12
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
СВИДЕТЕЛЬСТВО
"__" ___________ 20__ г. г.Минск
Выдано _____________________________________________________________
(полное и сокращенное наименование банка)
Дата государственной регистрации банка "__" _____________ 20__ г.
Регистрационный номер банка ________________________________________
Юридический адрес: _________________________________________________
На дату государственной регистрации размер уставного фонда банка
соответствовал установленному законодательством Республики Беларусь
минимальному размеру уставного фонда для вновь создаваемого банка.
В соответствии с аудиторским заключением ___________________________
(наименование аудиторской
____________________________________________________________________
организации, фамилия, имя, отчество аудитора - индивидуального
____________________________________________________________________
предпринимателя)
(лицензия Национального банка Республики Беларусь № __ от "__"
____________ ____ г.) от "__" ____________ ____ г. доля иностранных
инвесторов в уставном фонде ________________________________________
(сокращенное наименование банка)
превысила 30% в следующие периоды: _________________________________
Заместитель
Председателя Правления _____________ ____________________
(подпись) (инициалы, фамилия)
___________________________________________________________
Приложение 12 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 октября 2003
г. № 193.
Приложение 12
к Инструкции
о порядке государственной
регистрации и лицензирования
деятельности банков
и небанковских
кредитно-финансовых
организаций
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
СВИДЕТЕЛЬСТВО
"__" __________ 20__ г. г.Минск
Выдано ________________________________________________________
(полное и сокращенное фирменное наименование банка)
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Дата государственной регистрации банка "__" ________________ ____ г.
Юридический адрес __________________________________________________
На дату государственной регистрации _________ размер уставного фонда
банка соответствовал установленному законодательством Республики
Беларусь минимальному размеру уставного фонда для вновь создаваемого
банка.
По состоянию на "__" __________ 20__ г.* размер уставного фонда
____________________________________________________________________
(сокращенное фирменное наименование банка)
составлял ______________ млрд.рублей. Доля иностранных инвесторов на
указанную дату составляла ______% от суммы уставного фонда, или
_______________ млрд.рублей.
Заместитель Председателя Правления ___________ _______________
(подпись) (И.О.Фамилия)
______________________________
*Дата государственной регистрации изменений и дополнений,
вносимых в учредительные документы банка в связи с увеличением его
уставного фонда или в связи с изменением состава акционеров банка,
созданного в форме закрытого акционерного общества.
___________________________________________________________
Инструкция дополнена приложением 12 постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 20
марта 2003 г. N 52.
___________________________________________________________
Приложение 13
к Инструкции
о порядке государственной
регистрации и лицензирования
деятельности банков
и небанковских
кредитно-финансовых
организаций
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
СВИДЕТЕЛЬСТВО
"__" _____________ 20__ г. г.Минск
Выдано ________________________________________________________
(полное и сокращенное фирменное наименование банка)
Дата государственной регистрации банка "__" ________________ ____ г.
Юридический адрес __________________________________________________
На дату государственной регистрации _________ размер уставного фонда
банка соответствовал установленному законодательством Республики
Беларусь минимальному размеру уставного фонда для вновь создаваемого
банка и составлял _____ млрд.рублей, что эквивалентно ____ млн.евро.
На указанную дату доля иностранных инвесторов составляла ____% от
суммы уставного фонда, или ______ млрд.рублей.
Заместитель Председателя Правления ___________ _______________
(подпись) (И.О.Фамилия)
___________________________________________________________
Инструкция дополнена приложением 13 постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 20
марта 2003 г. N 52.
___________________________________________________________
Приложение 14
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
Форма 2818 "Сведения из реестра акционеров банка,
созданного в форме акционерного общества"
Имя текстового файла: F2818.NNN
Текст:
#maket "F2818"
#branch NNN
#day DD
#month MM
#year YY
#version VR
#clerk "name"
#phone "number"
#postclerk "pcname"
#postphone "pcnumber"
#nominal VALUE
А1, А2, А3, А4, А5, А6, А7, А8, А9
...
А1, А2, А3, А4, А5, А6, А7, А8, А9
где NNN - код банка (головного учреждения);
DD - день;
ММ - номер месяца;
YY - год (2 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с 1);
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу файла;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
файла;
VALUE - номинальная стоимость акций;
А1 - наименование (фамилия, имя, отчество - для физических
лиц) акционера (до 120 символов);
А2 - наименование формы акционера - юридического лица
(до 80 символов - унитарное предприятие, закрытое
акционерное общество и т.п.);
А3 - код вида акционера (0 - Министерство экономики
Республики Беларусь, 1 - Национальный банк
Республики Беларусь, 2 - иные органы государственного
управления, 3 - местные органы управления и
самоуправления, 4 - государственные унитарные
предприятия и учреждения, 5 - государственные
организации, подчиненные Совету Министров Республики
Беларусь, 6 - частные предприятия, 7 - физические
лица);
А4 - количество принадлежащих данному акционеру акций;
А5 - признак резидентства (0 - резидент, 1 - нерезидент);
А6 - код вида акций (0 - простые, 1 - привилегированные);
А7 - местонахождения акционера - юридического лица -
до 100 символов;
А8 - телефон акционера - юридического лица -
до 50 символов;
А9 - фамилия, имя, отчество руководителя акционера -
юридического лица - до 100 символов.
___________________________________________________________
Инструкция дополнена приложением 14 постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
июня 2005 г. № 94.
___________________________________________________________
Приложение 15
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
Формат тестового файла, содержащего информацию
о структурных подразделениях банков, их филиалов (отделений)
(Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F1046.NNN
Адрес почтового ящика ProCarry: MAKET.NBRB
Текст:
#maket "F1046"
#branch NNN
#day DD
#month MM
#year YYYY
#version VR
#clerk "name"
#phone "number"
#postclerk "pcname"
#postphone "pcnumber"
BBB, A1, A2, A3, A4, A5, A6, A7, A8, A9
...
BBB, A1, A2, A3, A4, A5, A6, A7, A8, A9
где NNN - код банка;
DD - номер дня в дате представления информации;
MM - номер месяца в дате представления информации;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с 1);
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу текстового
файла по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
BBВ - код банка (филиала/отделения банка), который создал
структурное подразделение;
А1 - тип структурного подразделения банка (филиала/отделения банка);
А2 - индивидуальный номер структурного подразделения банка
(филиала/отделения банка);
А3 - код региона, где находится структурное подразделение банка
(филиала/отделения банка);
А4 - признак состояния информации о структурном подразделении банка
(филиала/отделения банка);
А5 - адрес структурного подразделения банка (филиала/отделения
банка). Значение должно быть заключено в кавычки;
А6 - время работы структурного подразделения банка
(филиала/отделения банка) с клиентами. Значение должно быть
заключено в кавычки;
А7 - характеристика соответствия (или несоответствия) структурного
подразделения банка (филиала/отделения банка) требованиям СТБ
51.4.01-96. Значение должно быть заключено в кавычки;
А8 - наименование структурного подразделения банка
(филиала/отделения банка). Значение должно быть заключено в кавычки;
А9 - дата открытия (или закрытия) структурного подразделения банка
(филиала/отделения банка) из приказа (распоряжения) об открытии (или
закрытии) в формате DDMMYY, где DD - число, MM - месяц, YY - две
последние цифры года.
___________________________________________________________
Инструкция дополнена приложением 15 постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
июня 2005 г. № 94.
___________________________________________________________
Приложение 16
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
Требования к формату представления полей информационной строки
текстового файла F1046.NNN, содержащего сведения о структурных
подразделениях банков и филиалов (отделений) банков
--------T-------------------------------------T---------T----------¬
¦ Имя ¦ Наименование поля ¦ Тип ¦ Формат ¦
¦ поля ¦ ¦ данных ¦ (знаков) ¦
+-------+-------------------------------------+---------+----------+
¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦
+-------+-------------------------------------+---------+----------+
¦ ВВВ ¦Код банка (NNN) или филиала ¦ N ¦ 3 ¦
¦ ¦(отделения) банка, который создал ¦ ¦ ¦
¦ ¦структурное подразделение ¦ ¦ ¦
+-------+-------------------------------------+---------+----------+
¦ А1 ¦Тип структурного подразделения ¦ N ¦ 1 ¦
+-------+-------------------------------------+---------+----------+
¦ А2 ¦Индивидуальный номер структурного ¦ С* ¦ 10 ¦
¦ ¦подразделения ¦ ¦ ¦
+-------+-------------------------------------+---------+----------+
¦ А3 ¦Код региона, где находится ¦ N ¦ 1 ¦
¦ ¦структурное подразделение ¦ ¦ ¦
+-------+-------------------------------------+---------+----------+
¦ А4 ¦Признак состояния ¦ N ¦ 1 ¦
+-------+-------------------------------------+---------+----------+
¦ А5 ¦Адрес структурного подразделения ¦ C ¦ 80 ¦
+-------+-------------------------------------+---------+----------+
¦ А6 ¦Время работы структурного ¦ C ¦ 300 ¦
¦ ¦подразделения с клиентами ¦ ¦ ¦
+-------+-------------------------------------+---------+----------+
¦ А7 ¦Характеристика соответствия (или ¦ С ¦ 80 ¦
¦ ¦несоответствия) структурного ¦ ¦ ¦
¦ ¦подразделения требованиям СТБ ¦ ¦ ¦
¦ ¦51.4.01-96 ¦ ¦ ¦
+-------+-------------------------------------+---------+----------+
¦ А8 ¦Наименование структурного ¦ С ¦ 80 ¦
¦ ¦подразделения ¦ ¦ ¦
+-------+-------------------------------------+---------+----------+
¦ А9 ¦Дата открытия (или закрытия) ¦ N ¦ 6 ¦
¦ ¦структурного подразделения ¦ ¦ ¦
L-------+-------------------------------------+---------+-----------
______________________________
*В поле А2 индивидуальный номер структурного подразделения
указывается только цифрами с возможностью для бланков использования
символов "/", "\" и т.т. для указания ими индивидуального номера
структурного подразделения.
При заполнении полей информационных строк файла в соответствии
с графой "Тип данных" используются следующие значения:
N - цифровая информация;
С - символьная информация.
К информационным строкам файла F1046.NNN предъявляются
следующие требования:
в качестве разделителя между полями информационной строки
используется символ ",";
количество знаков в формате полей А2, А5, А6, А7, А8 не должно
превышать количество знаков, указанных в графе "Формат (знаков)";
количество знаков в формате полей ВВВ, А1, А3, А4, А9 должно
строго соответствовать количеству знаков, указанных в графе "Формат
(знаков)".
___________________________________________________________
Инструкция дополнена приложением 16 постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
июня 2005 г. № 94.
___________________________________________________________
